Ключевые выводы:
- ПФР Южной Кореи оштрафовал компанию Bithumb на ₩36,8 млрд. и наложил шестимесячную частичную приостановку деятельности в связи с нарушениями закона о борьбе с отмыванием денег.
- ПФР обнаружил 6,65 миллионов нарушений в Bithumb. В их число вошли 3,55 млн. нарушений идентификации клиентов и 3,04 млн. нарушений лимитов.
- Генеральный директор Bithumb получил предупреждение с выговором, а менеджер по отчетности биржи был отстранен регуляторами от работы на шесть месяцев.
Отдел финансовой разведки Южной Кореи оштрафовал Bithumb на 36,8 млрд. вон ($24 млн.). Оно также распорядилось частично приостановить на шесть месяцев некоторые виды деятельности.
О принятом решении было объявлено 16 марта. Оно касается нарушения Закона об отчетности и использовании специфической информации о финансовых операциях.
В связи с этим делом одна из крупнейших криптовалютных бирж Южной Кореи попала под строгий контроль регуляторов. Регуляторы приняли меры после проверки системы контроля Bithumb по борьбе с отмыванием денег (AML).
Приостановка распространяется только на вновь зарегистрированных пользователей. Местные власти подтвердили, что существующие клиенты могут продолжать торговать и перемещать средства на платформе. Эти действия будут разрешены и в период действия санкций.
Наказание последовало после того, как ПФР завершил проверки основных отечественных криптовалютных бирж в период с 2024 по 2025 год.
Bithumb — вторая по величине криптовалютная биржа Южной Кореи по положению на рынке. Это дело привлекло внимание из-за размера штрафа и количества нарушений нормативных требований, на которые ссылались регуляторы.
Это действие усиливает более широкую тенденцию к ужесточению правоприменения на рынке цифровых активов Южной Кореи. Финансовые власти усиливают проверки биржевых операций, чтобы убедиться в их соответствии требованиям.
Регулирующие органы Южной Кореи указывают на 6,65 млн. нарушений нормативных требований
По данным ПФР, компания Bithumb допустила около 6,65 млн. нарушений правил ПОД страны. Наибольшая доля из них связана с нарушениями при проверке личности клиентов.
Регулирующие органы сообщили о 3,55 миллионах нарушений, связанных с обязательствами по идентификации клиентов. Эти нарушения подорвали основные механизмы контроля «знай своего клиента» на финансовой платформе.
Еще 3,04 миллиона случаев были связаны с неспособностью ограничить транзакции, которые должны были быть заблокированы по закону.
Эти средства контроля используются для остановки транзакций при неполной проверке соответствия требованиям или при выполнении определенных условий риска. Результаты исследования показывают, что проблемы не ограничивались одной частью процесса обеспечения соответствия требованиям биржи.
Генеральному директору и сотруднику по отчетности грозят дисциплинарные взыскания
ПФР также объявил о дисциплинарных мерах в отношении руководящего состава Bithumb. Главный исполнительный директор биржи получил предупреждение о выговоре.
Кроме того, менеджер по отчетности Bithumb был отстранен от работы на шесть месяцев. Регулирующие органы приняли решение об этих мерах после рассмотрения уровня ответственности. Они также учли масштаб нарушений и степень несоответствия, выявленную в ходе проверки.
Южнокорейские регуляторы также предприняли меры против лиц, которые занимались надзорными функциями, связанными с отчетностью о соблюдении требований и внутренним контролем. Такой подход соответствует заявленному ПФР вниманию к ответственности в финансовых учреждениях, которые не выполняют требования по борьбе с отмыванием денег и отчетности.
Власти ужесточили надзор после того, как обнаружили пробелы в соблюдении норм во всем секторе. Они стали уделять больше внимания проверке личности, проверке транзакций и системам внутренней отчетности.
В ходе недавней правоприменительной деятельности другие биржи также получили предупреждения, штрафы или частичные ограничения на ведение бизнеса.
Давление правоохранительных органов на криптовалютный сектор Южной Кореи
Действия против Bithumb последовали за предыдущими штрафами регулятора на внутреннем рынке обмена валют. Dunamu, оператор биржи Upbit, ранее был оштрафован на 35,2 миллиарда вон и получил трехмесячную частичную приостановку работы за нарушение нормативных требований.
Другая компания, Korbit, получила меньший штраф и институциональные предупреждения. Эти случаи показывают, что ПФР продолжает применять санкции к нескольким биржам, а не сосредотачивается на одной платформе.
Компания Bithumb была основана в 2014 году и остается одной из самых известных площадок для торговли криптовалютами в Южной Корее.
Последние санкции последовали всего через несколько недель после того, как Bithumb привлекла к себе внимание из-за ошибки в работе. Биржа по ошибке раздала биткойн пользователям, что добавило ей проблем с регуляторами.
Этот инцидент был отдельным от дела о ПОД. Тем не менее, он усилил внимание к контролю и системам платформы.
Moses K is a crypto journalist covering markets, regulation, and blockchain trends. He has written for The Coin Republic, Coinchapter, Cryptopolitan, Cryptotale, Coinspeaker, and MPost. Known for his concise, data-driven reporting, Moses focuses on price analysis, on-chain metrics, and policy developments shaping the global digital asset landscape.
