เกาหลีใต้ลงโทษ Bithumb อย่างหนัก กรณีละเมิดกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินกว่า 6.65 ล้านครั้ง

ข้อมูลเชิงลึกที่สำคัญ:

• หน่วยงานตรวจสอบทางการเงินของเกาหลีใต้ (FIU) ปรับบริษัท Bithumb เป็นเงิน 36.8 พันล้านวอน และสั่งระงับการดำเนินธุรกิจบางส่วนเป็นเวลาหกเดือน เนื่องจากละเมิดกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน
• หน่วยงาน FIU ตรวจพบการละเมิดข้อมูล 6.65 ล้านครั้งที่ Bithumb ซึ่งรวมถึงการระบุตัวตนลูกค้าผิดพลาด 3.55 ล้านครั้ง และการละเมิดวงเงินเครดิต 3.04 ล้านครั้ง
• ซีอีโอของ Bithumb ได้รับคำตักเตือน ในขณะที่ผู้จัดการฝ่ายรายงานของตลาดหลักทรัพย์ถูกหน่วยงานกำกับดูแลสั่งพักงานเป็นเวลาหกเดือน

หน่วยข่าวกรองทางการเงินของเกาหลีใต้สั่งปรับบริษัท Bithumb เป็นเงิน 36.8 พันล้านวอน (24 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) และสั่งระงับการดำเนินธุรกิจบางส่วนเป็นเวลาหกเดือน

การดำเนินการดังกล่าวได้รับการประกาศเมื่อวันที่ 16 มีนาคม โดยเกี่ยวข้องกับการละเมิดพระราชบัญญัติว่าด้วยการรายงานและการใช้ข้อมูลธุรกรรมทางการเงินเฉพาะเรื่อง

กรณีนี้ทำให้หนึ่งในแพลตฟอร์มซื้อขายคริปโตที่ใหญ่ที่สุดของเกาหลีใต้ตกอยู่ภายใต้การตรวจสอบด้านกฎระเบียบอย่างเข้มงวด หน่วยงานกำกับดูแลดำเนินการหลังจาก ตรวจสอบ มาตรการป้องกันการฟอกเงิน (AML) ของ Bithumb แล้ว

การระงับบัญชีนี้มีผลเฉพาะกับผู้ใช้ที่ลงทะเบียนใหม่เท่านั้น หน่วยงานท้องถิ่นยืนยันว่าลูกค้าปัจจุบันยังคงสามารถซื้อขายและโอนเงินบนแพลตฟอร์มได้ต่อไป กิจกรรมเหล่านี้จะยังคงได้รับอนุญาตในช่วงระยะเวลาการระงับบัญชี

บทลงโทษดังกล่าวเกิดขึ้นหลังจากหน่วยงานตรวจสอบทางการเงิน (FIU) เสร็จสิ้นการตรวจสอบตลาดซื้อขายคริปโตเคอร์เรนซีรายใหญ่ในประเทศในช่วงปี 2024 ถึง 2025

Bithumb เป็นตลาดซื้อขายคริปโตเคอร์เรนซีที่ใหญ่เป็นอันดับสองของเกาหลีใต้เมื่อพิจารณาจากส่วนแบ่งการตลาด กรณีนี้ได้รับความสนใจเนื่องจากจำนวนเงินค่าปรับและจำนวนการละเลยการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่หน่วยงานกำกับดูแลระบุไว้

การดำเนินการนี้เป็นการตอกย้ำแนวโน้มที่กว้างขึ้นของ การบังคับใช้กฎหมาย ที่เข้มงวดมากขึ้นในตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลของเกาหลีใต้ หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินกำลังเร่งตรวจสอบการดำเนินงานของตลาดแลกเปลี่ยนเพื่อให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

หน่วยงานกำกับดูแลของเกาหลีใต้ระบุว่ามีการละเมิดกฎระเบียบถึง 6.65 ล้านครั้ง

จากข้อมูลของ FIU บริษัท Bithumb ละเมิดกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินของประเทศประมาณ 6.65 ล้านครั้ง โดยส่วนใหญ่เกิดจากความล้มเหลวในการตรวจสอบตัวตนของลูกค้า

หน่วยงานกำกับดูแลรายงานการละเมิดที่เกี่ยวข้องกับข้อกำหนดด้านการระบุตัวตนลูกค้าจำนวน 3.55 ล้านครั้ง การละเมิดเหล่านี้บั่นทอนการควบคุมการตรวจสอบตัวตนลูกค้าขั้นพื้นฐานบนแพลตฟอร์มทางการเงิน

อีก 3.04 ล้านกรณีเกี่ยวข้องกับความล้มเหลวในการควบคุมธุรกรรมที่ควรถูกระงับตามกฎหมาย

ระบบควบคุมเหล่านี้ใช้เพื่อหยุดการทำธุรกรรมเมื่อการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดไม่สมบูรณ์ หรือเมื่อมีเงื่อนไขความเสี่ยงบางประการเกิดขึ้น ผลการวิจัยแสดงให้เห็นว่าปัญหาไม่ได้จำกัดอยู่เพียงส่วนใดส่วนหนึ่งของกระบวนการปฏิบัติตามข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์เท่านั้น

ซีอีโอและผู้บังคับบัญชาเผชิญการลงโทษทางวินัย

นอกจากนี้ FIU ยังประกาศมาตรการลงโทษทางวินัยต่อเจ้าหน้าที่ระดับสูงของ Bithumb โดยประธานเจ้าหน้าที่บริหารของตลาดหลักทรัพย์ได้รับคำตักเตือน

นอกจากนี้ ผู้จัดการฝ่ายรายงานของ Bithumb ถูกสั่งพักงานเป็นเวลาหกเดือน หน่วยงานกำกับดูแลตัดสินใจใช้มาตรการเหล่านี้หลังจากตรวจสอบระดับความรับผิดชอบแล้ว พวกเขายังพิจารณาถึงขนาดของการละเมิดและระดับการไม่ปฏิบัติตามที่พบระหว่างการตรวจสอบด้วย

หน่วยงานกำกับดูแลของเกาหลีใต้ยังได้ดำเนินการกับบุคคลที่ดำรงตำแหน่งหน้าที่กำกับดูแลด้านการรายงานการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการควบคุมภายใน ซึ่งแนวทางดังกล่าวสอดคล้องกับจุดเน้นที่หน่วยงานข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ในเรื่องความรับผิดชอบภายในสถาบันการเงินที่ล้มเหลวในการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการป้องกันการฟอกเงินและการรายงาน

ทางการได้เพิ่มความเข้มงวดในการกำกับดูแลหลังจากพบช่องโหว่ด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบในภาคส่วนนี้ โดยให้ความสำคัญมากขึ้นกับการตรวจสอบตัวตน การคัดกรองธุรกรรม และระบบการรายงานภายใน

จากการตรวจสอบล่าสุด ตลาดหลักทรัพย์อื่นๆ ก็ได้รับคำเตือน ค่าปรับ หรือข้อจำกัดทางธุรกิจบางส่วนเช่นกัน

แรงกดดันด้านการบังคับใช้กฎหมายในภาคส่วนคริปโตเคอร์เรนซีของเกาหลีใต้

การดำเนินการกับ Bithumb ครั้งนี้เกิดขึ้นหลังจากมีการลงโทษทางกฎหมาย ก่อนหน้านี้ ในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราภายในประเทศ โดยก่อนหน้านี้ Dunamu ผู้ให้บริการ Upbit ถูกปรับ 35.2 พันล้านวอน และถูกระงับการดำเนินงานบางส่วนเป็นเวลาสามเดือนเนื่องจากไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ

บริษัท Korbit อีกแห่งหนึ่งได้รับค่าปรับจำนวนน้อยกว่าและได้รับคำเตือนจากหน่วยงานต่างๆ กรณีเหล่านี้แสดงให้เห็นว่า FIU ยังคงใช้มาตรการลงโทษกับตลาดหลักทรัพย์หลายแห่ง แทนที่จะมุ่งเน้นไปที่แพลตฟอร์มเดียว

Bithumb ก่อตั้งขึ้นในปี 2014 และยังคงเป็นหนึ่งในแพลตฟอร์มซื้อขายคริปโตเคอร์เรนซีที่รู้จักกันดีที่สุดในเกาหลีใต้

มาตรการลงโทษล่าสุดนี้เกิดขึ้นเพียงไม่กี่สัปดาห์หลังจากที่ Bithumb ตกเป็น ข่าวเนื่องจากความผิดพลาดในการดำเนินงาน โดยแพลตฟอร์มดังกล่าวได้แจกจ่ายบิตคอยน์ให้กับผู้ใช้โดยไม่ได้ตั้งใจ ซึ่งยิ่งทำให้ปัญหาด้านกฎระเบียบของแพลตฟอร์มเพิ่มมากขึ้น

เหตุการณ์ดังกล่าวเป็นคนละเรื่องกับคดีต่อต้านการฟอกเงิน อย่างไรก็ตาม มันกลับยิ่งทำให้เกิดการตรวจสอบอย่างเข้มงวดมากขึ้นเกี่ยวกับระบบควบคุมและการทำงานของแพลตฟอร์มนั้น

Moses K

Moses K is a crypto journalist covering markets, regulation, and blockchain trends. He has written for The Coin Republic, Coinchapter, Cryptopolitan, Cryptotale, Coinspeaker, and MPost. Known for his concise, data-driven reporting, Moses focuses on price analysis, on-chain metrics, and policy developments shaping the global digital asset landscape.