Казначейство США поддерживает регулируемые криптомикшеры и ищет новые законы

Основные сведения

• В новом отчете Казначейства США говорится, что криптомиксы могут использоваться для обеспечения финансовой конфиденциальности.
• Отчет, предназначенный для Конгресса, судя по всему, отдает предпочтение кастодиальным микшерам, которые соблюдают правила борьбы с отмыванием денег.
• Казначейство хочет, чтобы Конгресс принял новые законы, которые позволят регулировать цифровые активы в целях соблюдения требований ПОД/ФТ.

Министерство финансов США признало, что криптомикшеры имеют обоснованное применение в финансовой сфере. В отчете для Конгресса Министерство отметило, что эти микшеры можно использовать для обеспечения конфиденциальности в публичных блокчейнах.

Это резкий поворот по сравнению с прежней позицией Министерства в отношении криптовалютных миксеров. Они утверждали, что они служат целям отмывания денег.

Казначейство поддерживает кастодиальные и регулируемые смесители

Отчет называется “Доклад Конгрессу от министра финансов об инновационных технологиях для противодействия незаконным финансам, связанным с цифровыми активами”. Он основан на одном из положений закона GENIUS Stablecoin Act.

Согласно этому закону, Министерству финансов поручено изучить возможности применения цифровых активов и решить проблему их незаконного использования.

Согласно отчету, в последние годы использование цифровых активов резко возросло. Благодаря этому ежемесячный объем транзакций достиг 3,8 миллиарда в начале 2025 года. Однако в отчете признается, что этот рост также сопровождается рядом угроз и уязвимостей.

Микшеры считаются уязвимым местом. В отчете отмечается, что микшеры и другие сервисы для обфускации транзакций могут использоваться для содействия незаконной деятельности. В отчете отмечается, что некоторые микшерные сервисы рекламируются для обхода требований ПОД/ФТ или санкций.

Несмотря на это, она признала, что законные пользователи также используют эти микшеры для обеспечения финансовой конфиденциальности при использовании публичных блокчейнов. Ожидается, что такое использование будет расти по мере того, как все больше людей будут использовать цифровые активы для платежей,

В отчете говорится:

Однако, судя по всему, отчет одобряет услуги по смешиванию хранилищ. В нем отмечается, что сервисы цифровых активов, которые принимают на хранение средства пользователей, должны зарегистрироваться в FinCEN как предприятия, предоставляющие денежные услуги.

Согласно отчету, такие миксеры соответствуют требованиям к ведению учета. Когда это происходит, их можно использовать для выявления незаконного финансирования, поскольку они предоставляют уникальную информацию.

Тем не менее, в докладе отмечается широкое использование сервисов смешивания плохими игроками. К ним относятся спонсируемые государством хакеры, группы, занимающиеся рассылкой выкупного ПО, отмыватели денег и участники рынка даркнета.

Казначейство рекомендует новые законы для контроля за использованием цифровых активов

Интересно, что в отчете утверждается, что стейблкоины играют решающую роль в обеспечении возможности незаконного использования цифровых активов через сервисы смешивания.

Непосредственно в микшерные сервисы стабильные монеты вносятся редко. Однако плохие игроки обычно обменивают другие цифровые активы на стабильные монеты после того, как выводят их из микшеров.

С мая 2020 года инвесторы вывели более $37,4 млрд. в USDT и USDC. Эти средства были выведены с более чем 50 мостов. За этот период депозиты от микширования в эти мосты составили около $1,6 млрд.

Чтобы решить проблему незаконного использования цифровых активов, Казначейство просит Конгресс принять новые законы. Среди них – закон, который позволит финансовым учреждениям временно замораживать подозрительные активы до проведения быстрого расследования.

Он также хочет, чтобы Конгресс уточнил правила для DeFi, определив, какие участники должны соблюдать обязательства по ПОД/ФТ. Департамент хочет получить полномочия в соответствии с разделом 311 Патриотического акта. Оно хочет получить право блокировать операции с цифровыми активами, не связанные с корреспондентскими банковскими отношениями.