Krypto Nachrichten: JPMorgan steht wegen mutmaßlicher Rolle in $328M Ponzi Scheme unter Druck

Wichtige Einblicke:

• Krypto Nachrichten: Investoren haben JPMorgan in Kalifornien verklagt. Sie werfen dem Unternehmen vor, ein Krypto-Schema im Wert von 328 Millionen Dollar in Verbindung mit Goliath Ventures ermöglicht zu haben.
• Laut Gerichtsakten haben mehr als 2.000 Anleger zwischen 2023 und 2026 mindestens 328 Millionen Dollar an Goliath Ventures überwiesen.
• Die Staatsanwaltschaft hat den CEO von Goliath, Christopher Delgado, am 24. Februar verhaftet. Im Falle einer Verurteilung drohen ihm bis zu 30 Jahre Haft.

Wie aus den jüngsten Krypto-Nachrichten hervorgeht, haben Investoren JPMorgan in Kalifornien verklagt. Sie behaupten, die Bank habe ein Krypto-Schema im Wert von 328 Millionen Dollar ermöglicht, das mit Goliath Ventures verbunden ist. Laut Gerichtsunterlagen haben mehr als 2.000 Anleger zwischen Januar 2023 und Januar 2026 Gelder an das Unternehmen überwiesen.

Ein großer Teil des Geldes bewegte sich über JPMorgan-Konten, bevor es in Coinbase-Geldbörsen landete. Der CEO von Goliath, Christopher Delgad, wurde am 24. Februar verhaftet. Ihm drohen nun Anklagen, die im Falle einer Verurteilung zu bis zu 30 Jahren Gefängnis führen können.

Krypto Nachrichten: Investoren klagen vor dem Bundesgericht

In den Krypto-Nachrichten heißt es, dass die Klage beim U.S. District Court for the Northern District of California eingereicht wurde. Die Kläger behaupten, die Bank habe zugelassen, dass ihre Konten Anlegergelder im Zusammenhang mit der Operation verarbeiten.

Die Beschwerde konzentriert sich auf Goliath Ventures, eine Firma, die angeblich Geld für private Investitionen in digitale Vermögenswerte beschafft hat. Mehr als 2.000 Anleger haben im genannten Zeitraum mindestens 328 Millionen Dollar an Goliath Ventures überwiesen.

Die Kläger behaupten, dass die Bank es versäumt hat, auf Transaktionsaktivitäten zu reagieren, die einer genaueren Prüfung hätten unterzogen werden müssen. Außerdem verfügte das Unternehmen nicht über eine ordnungsgemäße Lizenz für den Verkauf der von ihm angebotenen Anlagen.

In der Klage wird behauptet, dass die Gelder über Konten verschoben wurden, die im Rahmen der üblichen Bankkontrollen hätten überwacht werden müssen. JPMorgan hätte die Art der Geschäfte von Goliath im Rahmen der Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden erkennen können.

Anlegerbeschwerde beschreibt die Bewegung von Anlegergeldern

Die Klage beschreibt, wie ein großer Teil der Anlegergelder angeblich über JPMorgan-Konten lief. Etwa 253 Millionen Dollar wurden zwischen Januar 2023 und Juni 2025 auf ein JPMorgan-Konto eingezahlt.

Laut Gerichtsakten wurden anschließend etwa 123 Millionen Dollar auf Goliaths Kryptowährungs-Wallets bei Coinbase überwiesen. Diese Überweisungsspur zeigt, wie traditionelle Bankkanäle neben Plattformen für digitale Vermögenswerte genutzt wurden.

In den Unterlagen wird auch auf Konten der Bank of America verwiesen, die mit dem Unternehmen verbunden sind. Darin heißt es, dass Christopher Delgado Mitunterzeichner eines Bank of America-Kontos war, das auf den Namen von Goliath läuft.

Darüber hinaus war Delgado laut Staatsanwaltschaft die einzige Person mit Unterschriftsberechtigung für die Coinbase-Brieftaschen von Goliath.

Diese Kontoverbindungen stützen die Behauptung der Anleger, dass der Geldfluss durch die normale Bankenaufsicht hätte entdeckt werden können. JPMorgan ignorierte also die Warnzeichen, während die Gelder der Anleger weiterhin in das System flossen.

Die Staatsanwaltschaft hat am 24. Februar den CEO von Goliath, Christopher Delgado, verhaftet, dem im Falle einer Verurteilung bis zu 30 Jahre Haft drohen. Das Strafverfahren ist eine weitere Ebene in den Bemühungen, die Verluste der Anleger zu ermitteln und die Gelder zurückzuerhalten.

Sowohl die Zivilklage als auch das Strafverfahren richten sich gegen Goliath Ventures. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Gen-Z Venture Firm bekannt. Die Behörden sagen, dass das Unternehmen Gelder sammelte, indem es das Geschäft als private Krypto-Investitionsmöglichkeit darstellte.

Banken werden bei Krypto-Betrugsfällen genauer unter die Lupe genommen

Der Fall lenkt die Aufmerksamkeit darauf, wie Banken mit Kunden umgehen, die mit Krypto-Fundraising zu tun haben. Die Kläger argumentieren, dass Finanzinstitute reagieren müssen, wenn Kontobewegungen ungewöhnlich erscheinen.

Sie sagen, die Banken sollten verhindern, dass ihre Systeme dazu benutzt werden, Geld für nicht zugelassene Anlagesysteme zu sammeln.

Dieser Streit kommt zu einem Zeitpunkt, an dem die US-Regulierungsbehörden den Betrug mit digitalen Vermögenswerten genau im Auge behalten. Bei vielen mutmaßlichen Betrügereien wurden Banküberweisungen verwendet, bevor die Gelder in Krypto-Wallets oder Börsen transferiert wurden.

Diese Struktur hat sowohl Banken als auch Krypto-Plattformen in Rechtsstreitigkeiten um Anlegerverluste gebracht.

Berichten zufolge übersteigen die Verluste durch Kryptowährungsbetrug im Jahr 2024 5 Milliarden Dollar. Diese Zahl hat den Druck auf Unternehmen erhöht, die Finanztransaktionen im Zusammenhang mit diesem Sektor verarbeiten oder überwachen. Fälle wie dieser werden wahrscheinlich weiterhin unter genauer Beobachtung stehen, da die Aufsichtsbehörden und Privatkläger die Verantwortlichkeit verfolgen.

JPMorgan hat sich in den letzten Monaten auch zur Krypto-Politik in Washington geäußert. Die Bank sagte, dass der vorgeschlagene CLARITY Act dazu beitragen könnte, die Struktur des Marktes für digitale Vermögenswerte zu definieren und die Beteiligung von Institutionen zu fördern.