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Aperçu des principaux éléments
- Dans un nouveau rapport, le Trésor américain indique que les mélangeurs de crypto-monnaies peuvent être utilisés dans le cadre de la protection de la vie privée.
- Le rapport, destiné au Congrès, semble favoriser les mélangeurs dépositaires qui se conforment aux règles de lutte contre le blanchiment d’argent.
- Le Trésor souhaite que le Congrès introduise de nouvelles lois qui permettront de réglementer les actifs numériques dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Le département du Trésor américain a reconnu que les crypto-mixers ont des cas d’utilisation financière valables. Dans un rapport au Congrès, le département a noté que ces mélangeurs peuvent être utilisés pour garantir la confidentialité sur les blockchains publiques.
Il s’agit d’un revirement radical par rapport à la position antérieure du ministère sur les “cryptocurrency mixers” (mélangeurs de crypto-monnaies). Il affirmait qu’ils servaient à des fins de blanchiment d’argent.
Le Trésor soutient les mélangeurs conservateurs et réglementés
Le rapport s’intitule “Report to Congress From the Secretary of the Treasury on Innovative Technologies to Counter Illicit Finance Involving Digital Assets” (Rapport au Congrès du secrétaire au Trésor sur les technologies innovantes pour lutter contre la finance illicite impliquant des actifs numériques). Il est basé sur une disposition du GENIUS Stablecoin Act.
En vertu de cette loi, le département du Trésor est chargé d’étudier les applications des actifs numériques et de s’attaquer à leur utilisation illicite.
Selon le rapport, l’utilisation des actifs numériques est montée en flèche ces dernières années. Le volume des transactions mensuelles a ainsi atteint 3,8 milliards au début de l’année 2025. Toutefois, le rapport reconnaît que cette croissance s’est également accompagnée de plusieurs menaces et vulnérabilités.
Les mélangeurs sont considérés comme une vulnérabilité. Le rapport note que les “mixers” et autres services d’obscurcissement des transactions peuvent être utilisés pour faciliter des activités illicites. Il note que certains services de mixage sont annoncés pour échapper aux exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme ou de sanctions.
Malgré cela, elle a reconnu que les utilisateurs légaux exploitent également ces mélangeurs pour la confidentialité financière lorsqu’ils utilisent des blockchains publiques. On s’attend à ce que cette utilisation se développe à mesure que de plus en plus de personnes utilisent des actifs numériques pour effectuer des paiements,
Le rapport indique que
Toutefois, le rapport semble approuver les services de mélange de dépôts. Il note que les services d’actifs numériques qui prennent la garde des fonds des utilisateurs doivent s’enregistrer auprès du FinCEN en tant qu’entreprises de services monétaires.
Selon le rapport, ces mélangeurs sont conformes aux exigences en matière de tenue de registres. Dans ce cas, ils peuvent être utilisés pour détecter des financements illicites, car ils fournissent des informations uniques.
Elle a néanmoins constaté que les services de mixage étaient couramment utilisés par des acteurs malveillants. Il s’agit notamment de pirates informatiques parrainés par des États, de groupes de ransomware, de blanchisseurs d’argent et d’acteurs du marché du darknet.
Le Trésor recommande de nouvelles lois pour contrôler l’utilisation des actifs numériques
Il est intéressant de noter que le rapport affirme que les stablecoins jouent un rôle crucial en permettant l’utilisation illicite d’actifs numériques par le biais de services de mixage.
Les dépôts de stablecoins directement dans les services de mixage sont peu nombreux. Cependant, les mauvais acteurs échangent généralement d’autres actifs numériques contre des stablecoins après les avoir retirés des services de mixage.
Depuis mai 2020, les investisseurs ont retiré plus de 37,4 milliards de dollars en USDT et USDC. Ces retraits provenaient de plus de 50 ponts. Au cours de cette période, les dépôts des services de mixage vers ces ponts se sont élevés à environ 1,6 milliard de dollars.
Pour lutter contre ce qu’il considère comme l’utilisation illicite des actifs numériques, le Trésor demande maintenant au Congrès de promulguer de nouvelles lois. Il s’agit notamment d’une loi qui permettra aux institutions financières de geler temporairement les avoirs suspects dans l’attente d’une enquête rapide.
Il souhaite également que le Congrès clarifie les règles applicables à DeFi en déterminant quels participants doivent se conformer aux obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Le ministère veut être habilité en vertu de la section 311 du Patriot Act. Il cherche à obtenir le pouvoir de bloquer les transactions d’actifs numériques qui ne sont pas liées à une relation de correspondant bancaire.
