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Ideas clave:
- La normativa australiana sobre criptomonedas en los viajes entra en vigor el 1 de julio con nuevos controles sobre los remitentes, los destinatarios y los monederos.
- Noticias sobre criptomonedas: Las plataformas de intercambio deben recopilar los datos de las transferencias antes de procesar las transferencias de activos virtuales sujetas a esta normativa.
- La custodia propia sigue siendo legal, pero las transferencias a través de plataformas pueden requerir más datos del usuario.
Australia empezará a aplicar los nuevos requisitos para las transferencias de criptomonedas a partir del 1 de julio. Las normas se aplican a las empresas de activos digitales reguladas que operan en Australia o prestan servicios en el país. Las plataformas de intercambio tendrán que recopilar información adicional sobre los clientes y sus monederos antes de procesar las transferencias afectadas, lo que supone un paso más en el esfuerzo general del país por reforzar la supervisión del sector de las criptomonedas.
Para la mayoría de los usuarios, el cambio práctico más importante es que las plataformas de intercambio pueden pedir más información antes de aprobar los ingresos o las retiradas que impliquen transferencias reguladas.
Noticias sobre criptomonedas: Las plataformas de intercambio deben recopilar más datos sobre las transferencias
La «crypto travel rule» de Australia exige que las plataformas de intercambio y otros proveedores de servicios de activos virtuales recopilen información clave antes de enviar o recibir activos digitales. Estos datos incluyen la información del remitente, la del destinatario, los datos de la cartera y los detalles de rastreo relacionados con la transferencia.
Según AUSTRAC, la norma se aplica a las empresas que transfieren dinero, activos virtuales o bienes para sus clientes. La agencia utiliza esta norma para mejorar la transparencia en las redes de pago y transferencia. Esta noticia sobre las criptomonedas proporciona a los reguladores y a las fuerzas del orden registros más claros a la hora de evaluar los riesgos de delitos financieros.
La normativa afecta a varios servicios de criptomonedas que operan con alguna conexión con Australia. Entre ellos se incluyen las plataformas de intercambio de criptomonedas a moneda fiduciaria, las plataformas de intercambio de criptomonedas entre sí, los servicios de custodia, los servicios de transferencia y algunos servicios relacionados con las ofertas de tokens.
Las carteras autohospedadas siguen estando permitidas según la normativa
El cambio que entra en vigor el 1 de julio no prohíbe las carteras de autocustodia. Los usuarios seguirán pudiendo guardar criptomonedas en carteras privadas y mover activos fuera de las plataformas reguladas. Sin embargo, las transferencias que pasen por plataformas de intercambio estarán sujetas a más controles.
Cuando una transferencia se realiza a un monedero propio, la plataforma de intercambio no tiene que pasar datos a otra empresa. Aun así, la entidad que realiza la transferencia debe recopilar y verificar los datos del pagador. También debe recopilar la información del beneficiario y los datos de seguimiento antes de completar la transferencia.
Este proceso implica que los usuarios pueden tener que responder a más preguntas a la hora de hacer ingresos y retiradas. Las plataformas de intercambio pueden preguntarte si un monedero es tuyo o de otra persona. También pueden pedirte más datos antes de aprobar una transacción.
Australia no establece ningún umbral para los controles de la «travel rule» en el ámbito de las criptomonedas
Los resúmenes sobre el cumplimiento de la normativa muestran que Australia no tiene un umbral mínimo de transacción para la «travel rule» de las criptomonedas. Esto significa que la norma se puede aplicar tanto a las transferencias pequeñas como a las grandes de criptomonedas. Este requisito ha llamado la atención de los usuarios australianos, que esperaban que las transferencias más pequeñas estuvieran sujetas a menos controles.
Algunos operadores han advertido de que la norma cambia la forma en que los australianos utilizan las plataformas de intercambio. Argumentan que las transferencias habituales de criptomonedas ahora conllevarán más trámites de cumplimiento normativo. Otros usuarios dicen que las plataformas reguladas ya exigen verificaciones de identidad y registros de transacciones.
Los debates en línea muestran una clara división entre los usuarios de criptomonedas. Los que se preocupan por la privacidad dicen que la norma reduce el anonimato cuando los activos pasan por las plataformas de intercambio. Otros dicen que el cambio sigue el mismo enfoque que se usa en los controles más generales contra los delitos financieros.
AUSTRAC amplía sus obligaciones de información a medida que se endurece la supervisión de las criptomonedas
AUSTRAC también ha actualizado los sistemas de notificación generales a medida que más empresas del sector de los activos digitales se incorporan al marco regulador. La agencia recibió más de 2 millones de notificaciones de transacciones que superaban el umbral el año pasado. Además, recibió más de 450 000 notificaciones de operaciones sospechosas durante el mismo periodo.
Esas cifras podrían aumentar a medida que las empresas de criptomonedas se adapten a las nuevas obligaciones de información y transferencia. La «travel rule» supone una nueva capa de recopilación de datos para las plataformas reguladas. Además, alinea a Australia con los esfuerzos globales para aplicar las normas contra la delincuencia financiera a las transferencias de activos digitales.
Australia sigue avanzando hacia un sistema de licencias para criptomonedas más amplio. La ASIC ha ampliado recientemente la exención temporal de la obligación de obtener licencias para las empresas de criptomonedas hasta el 30 de septiembre. Esta prórroga les da más tiempo a las empresas para solicitar licencias de servicios financieros.
La comisión del Senado también ha respaldado un proyecto de ley que sometería a las plataformas de intercambio y de custodia de tokens a la normativa de servicios financieros. Esta noticia sobre criptomonedas se centra en las plataformas que custodian los activos de los clientes. Incluye normas de gobernanza, transparencia y custodia para las empresas afectadas.
