Krypto-Nachrichten: Krypto-Überweisungen in Australien unterliegen ab dem 1. Juli neuen Datenüberprüfungen

Wichtige Einblicke:

• Die australische „Crypto Travel Rule“ tritt am 1. Juli in Kraft und sieht neue Überprüfungen von Absendern, Empfängern und Wallets vor.
• Krypto-Nachrichten: Börsen müssen vor der Abwicklung von Transaktionen mit betroffenen virtuellen Vermögenswerten die Transaktionsdaten erfassen.
• Die Eigenverwahrung bleibt weiterhin legal, doch für Übertragungen über Plattformen sind möglicherweise weitere Nutzerangaben erforderlich.

Australien wird ab dem 1. Juli neue Vorschriften für Krypto-Überweisungen durchsetzen. Die Vorschriften gelten für regulierte Unternehmen im Bereich digitaler Vermögenswerte, die in Australien tätig sind oder dort Dienstleistungen erbringen. Börsen müssen vor der Abwicklung der betroffenen Überweisungen zusätzliche Kunden- und Wallet-Daten erfassen, was einen weiteren Schritt im Rahmen der umfassenden Bemühungen des Landes zur Stärkung der Aufsicht über den Kryptosektor darstellt.

Für die meisten Nutzer besteht die größte praktische Änderung darin, dass Börsen möglicherweise weitere Informationen anfordern, bevor sie Ein- oder Auszahlungen im Rahmen regulierter Überweisungen genehmigen.

Krypto-Nachrichten: Börsen müssen mehr Transaktionsdaten erfassen

Die australische „Crypto Travel Rule“ verpflichtet Börsen und andere Anbieter von Dienstleistungen im Bereich virtueller Vermögenswerte dazu, vor dem Senden oder Empfangen digitaler Vermögenswerte wichtige Informationen zu erfassen. Zu diesen Angaben gehören Angaben zum Absender, zum Empfänger, Wallet-Daten sowie Rückverfolgungsdaten im Zusammenhang mit der Übertragung.

Laut AUSTRAC gilt die Vorschrift für Unternehmen, die im Auftrag ihrer Kunden Geld, virtuelle Vermögenswerte oder Eigentum überweisen. Die Behörde nutzt diese Vorschrift, um die Transparenz in Zahlungs- und Überweisungsnetzwerken zu verbessern. Diese Krypto-Nachrichten verschaffen den Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden klarere Aufzeichnungen, wenn sie Risiken im Zusammenhang mit Finanzkriminalität prüfen.

Die Regelung gilt für verschiedene Kryptodienste, die eine Verbindung zu Australien aufweisen. Dazu gehören Krypto-zu-Fiat-Börsen, Krypto-zu-Krypto-Börsen, Verwahrungsdienste, Überweisungsdienste sowie bestimmte Dienste im Zusammenhang mit Token-Angeboten.

Selbst gehostete Wallets sind gemäß der Regelung weiterhin zulässig

Die am 1. Juli in Kraft tretende Änderung verbietet keine Wallets zur Eigenverwahrung. Nutzer können weiterhin Kryptowährungen in privaten Wallets aufbewahren und Vermögenswerte außerhalb regulierter Plattformen transferieren. Transfers, an denen Börsen beteiligt sind, werden jedoch strengeren Kontrollen unterzogen.

Wenn eine Überweisung an eine selbst gehostete Wallet erfolgt, muss die Börse keine Daten an ein anderes Unternehmen weiterleiten. Dennoch muss das auftraggebende Institut die Angaben zum Zahler erfassen und überprüfen. Außerdem muss es vor Abschluss der Überweisung die Angaben zum Zahlungsempfänger sowie Informationen zur Rückverfolgbarkeit erfassen.

Dieser Prozess bedeutet, dass Nutzer bei Ein- und Auszahlungen möglicherweise mit weiteren Fragen konfrontiert werden. Börsen können beispielsweise erfragen, ob eine Wallet dem Kunden oder einer anderen Person gehört. Zudem können sie vor der Genehmigung einer Transaktion zusätzliche Angaben verlangen.

Australien legt keinen Schwellenwert für Überprüfungen im Rahmen der „Crypto Travel Rule“ fest

Aus den Zusammenfassungen zur Einhaltung der Vorschriften geht hervor, dass es in Australien keine Mindestbetragsgrenze für die Krypto-Reiseregel gibt. Das bedeutet, dass die Regelung sowohl für kleine als auch für große Krypto-Überweisungen gelten kann. Diese Vorschrift hat bei australischen Nutzern für Aufsehen gesorgt, da diese erwartet hatten, dass kleinere Überweisungen weniger Kontrollen unterliegen würden.

Einige Händler haben darauf hingewiesen, dass die Regelung die Art und Weise verändert, wie Australier Börsen nutzen. Sie argumentieren, dass routinemäßige Krypto-Überweisungen nun mit mehr Compliance-Schritten verbunden sein werden. Andere Nutzer weisen darauf hin, dass regulierte Plattformen bereits Identitätsprüfungen und Transaktionsaufzeichnungen verlangen.

Online-Diskussionen zeigen eine deutliche Spaltung unter den Krypto-Nutzern. Nutzer, denen der Datenschutz besonders am Herzen liegt, argumentieren, dass die Regelung die Anonymität beeinträchtigt, wenn Vermögenswerte über Börsen transferiert werden. Andere sind der Ansicht, dass die Änderung dem gleichen Ansatz folgt , der auch bei umfassenderen Maßnahmen zur Bekämpfung der Finanzkriminalität zum Einsatz kommt.

AUSTRAC weitet Meldepflichten aus, da die Aufsicht über Kryptowährungen verschärft wird

AUSTRAC hat zudem die allgemeinen Meldesysteme aktualisiert, da immer mehr Unternehmen aus dem Bereich der digitalen Vermögenswerte in den Geltungsbereich der Regelung aufgenommen werden. Die Behörde erhielt im vergangenen Jahr mehr als 2 Millionen Meldungen über Transaktionen, die den Schwellenwert überschritten. Im gleichen Zeitraum gingen zudem mehr als 450.000 Verdachtsmeldungen ein.

Diese Zahlen könnten steigen, da Krypto-Unternehmen neue Melde- und Überweisungspflichten erfüllen müssen. Die „Travel Rule“ bedeutet für regulierte Plattformen einen zusätzlichen Aufwand bei der Datenerfassung. Zudem passt sich Australien damit den weltweiten Bemühungen an, Standards zur Bekämpfung von Finanzkriminalität auf den Transfer digitaler Vermögenswerte anzuwenden.

Australien treibt die Einführung eines umfassenderen Lizenzierungssystems für Kryptowährungen weiter voran. Die ASIC hat kürzlich die befristete Ausnahmeregelung für Krypto-Unternehmen bis zum 30. September verlängert. Durch diese Verlängerung erhalten die Unternehmen mehr Zeit, um Finanzdienstleistungslizenzen zu beantragen.

Der Senatsausschuss hat zudem einen Gesetzentwurf befürwortet, der Börsen und tokenisierte Verwahrungsplattformen den Vorschriften für Finanzdienstleistungen unterstellen würde. Diese Krypto-Nachricht zielt auf Plattformen ab, die Kundenvermögen verwahren. Der Entwurf enthält Standards in den Bereichen Unternehmensführung, Offenlegung und Verwahrung für die betroffenen Unternehmen.