Crypto News : JPMorgan fait face à des pressions pour son rôle présumé dans une chaîne de Ponzi de 328 millions de dollars

Aperçu des principaux éléments :

• Crypto News : Des investisseurs ont poursuivi JPMorgan en Californie, alléguant qu’elle avait permis la mise en place d’un système de crypto-monnaie de 328 millions de dollars lié à Goliath Ventures.
• Les dossiers judiciaires indiquent que plus de 2 000 investisseurs ont envoyé au moins 328 millions de dollars à Goliath Ventures entre 2023 et 2026.
• Les procureurs ont arrêté le PDG de Goliath, Christopher Delgado, le 24 février. Il risque jusqu’à 30 ans de prison s’il est reconnu coupable.

Selon l’actualité cryptographique récente, des investisseurs ont intenté un procès à JPMorgan en Californie. Ils accusent la banque d’avoir permis la mise en place d’un système de crypto-monnaie de 328 millions de dollars lié à Goliath Ventures. Les documents judiciaires indiquent que plus de 2 000 investisseurs ont envoyé des fonds à l’entreprise entre janvier 2023 et janvier 2026.

Une grande partie de l’argent a transité par les comptes de JPMorgan avant d’atteindre les portefeuilles de Coinbase. Le PDG de Goliath, Christopher Delgad, a été arrêté le 24 février. Il doit maintenant répondre à des accusations qui pourraient lui valoir jusqu’à 30 ans de prison s’il est reconnu coupable.

Crypto News : Des investisseurs intentent une action en justice devant la Cour fédérale

Les nouvelles cryptographiques indiquent que l’affaire a été déposée devant le tribunal de district des États-Unis pour le district nord de la Californie. Les plaignants affirment que la banque a permis à ses comptes de traiter des fonds d’investisseurs liés à l’opération.

La plainte porte sur Goliath Ventures, une société qui aurait levé des fonds pour des investissements privés dans des actifs numériques. Plus de 2 000 investisseurs ont envoyé au moins 328 millions de dollars à Goliath Ventures au cours de la période visée.

Les plaignants affirment que la banque n’a pas réagi à des transactions qui auraient dû faire l’objet d’un examen plus approfondi. En outre, la société ne disposait pas de la licence nécessaire pour vendre les investissements qu’elle proposait.

L’action en justice affirme que les fonds ont transité par des comptes qui auraient dû être surveillés dans le cadre des contrôles bancaires habituels. JPMorgan aurait pu identifier la nature des activités de Goliath grâce à des procédures de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle.

La plainte de l’investisseur décrit les mouvements des fonds de l’investisseur

L’action en justice décrit comment une grande partie de l’argent des investisseurs aurait transité par les comptes de JPMorgan. Environ 253 millions de dollars ont été déposés sur un compte de JPMorgan entre janvier 2023 et juin 2025.

Selon les documents judiciaires, environ 123 millions de dollars ont ensuite été transférés vers les portefeuilles de crypto-monnaies de Goliath sur Coinbase. Cette trace de transfert montre comment les canaux bancaires traditionnels ont été utilisés parallèlement aux plateformes d’actifs numériques.

Le dossier fait également référence à des comptes de la Bank of America liés à l’entreprise. Elle indique que Christopher Delgado était cosignataire d’un compte de Bank of America détenu au nom de Goliath.

En outre, les procureurs affirment que M. Delgado était la seule personne habilitée à signer les portefeuilles Coinbase de Goliath.

Ces relations de compte confirment l’affirmation des investisseurs selon laquelle le flux d’argent aurait pu être détecté par une surveillance bancaire normale. Ainsi, JPMorgan a ignoré les signaux d’alarme alors que les fonds des investisseurs continuaient à entrer dans le système.

Les procureurs ont arrêté le 24 février le PDG de Goliath, Christopher Delgado, qui risque jusqu’à 30 ans de prison s’il est reconnu coupable. L’affaire criminelle ajoute une nouvelle couche à l’effort plus large visant à retracer les pertes des investisseurs et à récupérer les fonds.

La plainte civile et l’affaire pénale sont toutes deux centrées sur Goliath Ventures. Cette société était auparavant connue sous le nom de Gen-Z Venture Firm. Les autorités affirment que la société a levé des fonds en présentant l’entreprise comme une opportunité d’investissement privé dans les cryptomonnaies.

Les banques font l’objet d’une surveillance plus étroite dans les affaires de fraude aux cryptomonnaies

L’affaire met l’accent sur la manière dont les banques traitent les clients liés à la collecte de fonds en cryptomonnaies. Les plaignants soutiennent que les institutions financières doivent réagir lorsque l’activité d’un compte semble inhabituelle.

Les banques doivent empêcher que leurs systèmes soient utilisés pour collecter des fonds destinés à des programmes d’investissement non agréés.

Ce litige intervient alors que les autorités de régulation américaines surveillent de près les fraudes liées aux actifs numériques. De nombreux stratagèmes présumés ont utilisé des virements bancaires avant de transférer des fonds dans des portefeuilles ou des bourses de crypto-monnaies.

Cette structure a conduit les banques et les plateformes de crypto-monnaies à des litiges juridiques concernant les pertes des investisseurs.

Des rapports montrent que les pertes liées à la fraude sur les crypto-monnaies dépasseront les 5 milliards de dollars en 2024. Ce chiffre a accru la pression sur les entreprises qui traitent ou surveillent les transactions financières liées à ce secteur. Des affaires comme celle-ci resteront probablement sous surveillance étroite, les régulateurs et les plaignants privés cherchant à déterminer les responsabilités.

JPMorgan a également commenté ces derniers mois la politique de Washington en matière de crypto-monnaie. La banque a déclaré que la loi CLARITY proposée pourrait aider à définir la structure du marché des actifs numériques et à soutenir la participation institutionnelle.