Blockchain-Nachrichten: Swift treibt tokenisierte grenzüberschreitende Zahlungen voran

Wichtige Einblicke:

• Das Blockchain-Ledger von Swift ist nach neunmonatiger Entwicklungsarbeit in Zusammenarbeit mit globalen Banken nun einsatzbereit.
• Siebzehn Banken auf sechs Kontinenten werden tokenisierte Einzahlungsvorgänge im Swift-Ledger erproben.
• Das Hauptbuch unterstützt grenzüberschreitende Zahlungen rund um die Uhr, während die Abwicklung weiterhin an bestehende Systeme gekoppelt bleibt.

Nach neunmonatiger Entwicklungszeit hat Swift sein blockchainbasiertes Hauptbuch in den ersten Einsatzphase überführt. Siebzehn internationale Banken werden Live-Pilotprojekte unter Verwendung tokenisierter Einlagen für grenzüberschreitende Zahlungen vorbereiten. Die Blockchain-Lösung zielt auf einen Geldtransfer rund um die Uhr ab, auch nachts und an Wochenenden. Zudem werden die in den derzeitigen Zahlungssystemen verwendeten Bankkontrollen beibehalten.

Swift bringt das Blockchain-Ledger vom Konzept in die Praxis

Swift erklärte, das Ledger werde als gemeinsame Ebene für von Banken ausgegebene tokenisierte Einlagen dienen. Die Banken werden Einlagen weiterhin in ihren eigenen Ledgern ausgeben und verwalten. Das System von Swift wird jedoch dazu beitragen, den Wertfluss zwischen den teilnehmenden Instituten zu organisieren.

Der erste Anwendungsfall konzentriert sich auf grenzüberschreitende Zahlungen. Banken können Gelder für ihre Kunden bereits vor der endgültigen Abwicklung über bestehende Systeme überweisen. Diese Blockchain-Neuerung ermöglicht schnellere Zahlungsabläufe, ohne dass die derzeitigen Compliance-, Bonitäts-, Risiko- und Kontrollprüfungen wegfallen.

Das System bietet Banken zudem die Möglichkeit, digitale Werte unter regulierten Bedingungen zu testen. Dies ist von Bedeutung, da viele Finanzunternehmen schnellere Zahlungswege anstreben, ohne dabei bewährte Bankenstrukturen zu verlassen. SWIFT möchte diesen Wandel durch sein bestehendes globales Netzwerk unterstützen.

Blockchain-Nachrichten: Siebzehn Banken beteiligen sich an den ersten Live-Pilotprojekten

Zur ersten Gruppe gehören ANZ, FirstRand Bank, OCBC, BNP Paribas, HSBC, Standard Chartered, BNY, Itaú Unibanco, UBS, Citi, Lloyds Bank, UOB, DBS, Mashreq, Wells Fargo, First Abu Dhabi Bank und MUFG Bank. Diese Banken stammen aus sechs Kontinenten und spiegeln die breite Nachfrage nach regulierten digitalen Zahlungsinstrumenten wider.

Swift teilte mit, dass die Banken in einer kontrollierten Phase Live-Transaktionen testen werden. Die Pilotprojekte sollen zeigen, wie tokenisierte Einlagen grenzüberschreitende Zahlungen rund um die Uhr ermöglichen können. Zudem soll geprüft werden, wie Banken ihre Liquidität in Zeiten verwalten können, in denen herkömmliche Systeme möglicherweise nicht in Betrieb sind.

Mehrere Banken brachten das Projekt mit einer schnelleren Abwicklung und einer besseren Übersicht über den Cashflow in Verbindung. HSBC erklärte, das Modell könne Firmenkunden unterstützen, die über verschiedene Zeitzonen hinweg tätig sind. DBS wies zudem auf die Notwendigkeit der Interoperabilität zwischen neuen Hauptbüchern und bestehenden Zahlungssystemen hin.

Tokenisierte Einlagen sollen grenzüberschreitende Zahlungen beschleunigen

Tokenisierte Einlagen stellen Einlagen bei Geschäftsbanken in digitaler Form dar. Sie unterscheiden sich von vielen Stablecoins dadurch, dass sie von Banken im Rahmen bestehender Finanzvorschriften ausgegeben werden. Diese Struktur könnte für Institutionen attraktiv sein, die auf Schnelligkeit angewiesen sind, aber gleichzeitig eine strenge Aufsicht benötigen.

Das Swift-Ledger wird zum jetzigen Zeitpunkt nicht alle bestehenden Zahlungssysteme ersetzen. Stattdessen wird es in der ersten Phase parallel zu diesen funktionieren. Banken können tokenisierte Werte über das Ledger übertragen, während die endgültige Abwicklung weiterhin über die etablierten Kanäle erfolgt.

Banken können diesen Ansatz nutzen, um ihre Liquidität effizienter zu steuern. Zahlungen können auch außerhalb der üblichen Banköffnungszeiten abgewickelt werden, wodurch mögliche Verzögerungen für Unternehmen verringert werden.

Swift baut auf dem bestehenden globalen Zahlungsnetzwerk auf

Swift unterstützt bereits die Zahlungskommunikation in mehr als 200 Märkten. Nach Angaben der Genossenschaft erreichen 75 % der Zahlungen in ihrem Netzwerk die Empfängerbanken innerhalb von 10 Minuten. Viele Zahlungen kommen bereits innerhalb von Sekunden an, doch die Banken sind nach wie vor durch Abwicklungsfenster eingeschränkt.

Das neue Ledger ergänzt die bestehenden Verbesserungen um eine weitere Ebene. Swift arbeitet zudem gemeinsam mit seiner Community an Verbesserungen im Bereich des Massenzahlungsverkehrs. Die Blockchain-Neuigkeiten zielen darauf ab, die Gebührentransparenz, die vollständige Wertübermittlung und die Geschwindigkeit für die Verbraucher zu verbessern.

Swift erklärte, das Ledger könne künftige Anwendungsfälle unterstützen, darunter programmierbares Geld und agentenbasierten Handel.