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Ideas clave
- El Banco Central de Irlanda multa a Coinbase con 21,5 millones de euros por errores en el control de las transacciones.
- Errores de codificación dejaron algunas transferencias criptográficas sólo parcialmente apantalladas.
- Coinbase solucionó el problema, revisó las transacciones y presentó 2.700 informes
Coinbase Europe Limited pagará una multa de 21,5 millones de euros al Banco Central de Irlanda después de que errores de codificación en 2021 y 2022 dieran lugar a comprobaciones incompletas de las transacciones de criptodivisas.
La empresa identificó y resolvió el problema, y posteriormente revisó todas las transacciones afectadas.
Errores en el sistema de Coinbase no permitieron comprobar las transacciones
El Banco Central de Irlanda ha multado a Coinbase Europe Limited, conocida como CBEL, con 21,5 millones de euros.
Esto ocurrió después de que se descubriera que algunas transacciones de clientes no se habían examinado a fondo para detectar actividades sospechosas.
El problema se debió a errores de codificación en el Sistema de Monitorización de Transacciones de Coinbase, o TMS.
CBEL presta servicios de criptografía a clientes de Europa. Utiliza el TMS para identificar patrones que puedan indicar blanqueo de dinero u otras actividades ilícitas.
Entre 2021 y 2022, la empresa empleó 21 escenarios diferentes para identificar operaciones de riesgo.
Sin embargo, tres errores de codificación hicieron que en cinco de esos supuestos se perdieran algunas transacciones.
El problema consistía en que algunas direcciones de criptomonedas, especialmente las que contenían caracteres especiales, no se verificaban correctamente.
Mientras tanto, los demás escenarios siguieron funcionando como estaba previsto. Coinbase descubrió el problema durante una revisión rutinaria de sus sistemas de cumplimiento y corrigió la codificación en pocas semanas.
Una vez completada la corrección, Coinbase ejecutó todas las transacciones previamente afectadas a través del sistema corregido.
Este paso llevó más tiempo porque supuso revisar aproximadamente 185.000 operaciones de los casi 97 millones procesadas durante los dos años en cuestión.
Tras la nueva comprobación, la empresa presentó unos 2.700 Informes sobre Operaciones Sospechosas a las autoridades irlandesas.
El valor total de esas transacciones era de unos 13 millones de euros. Según la legislación irlandesa, las empresas de criptomonedas deben informar de las transacciones que sospechen que puedan implicar actividades delictivas.
No hay pruebas de que las transacciones de esos informes estuvieran relacionadas con delitos reales.
Multa basada en los ingresos de la empresa y en los esfuerzos de cumplimiento
El Banco Central de Irlanda declaró que, para determinar la multa, tuvo en cuenta los ingresos medios anuales de CBEL entre 2021 y 2024, que fueron de aproximadamente 417 millones de euros.
Coinbase aceptó la cantidad y cooperó plenamente con la investigación.
La empresa declaró que ella misma había detectado el problema y había tomado medidas para corregirlo.
También declaró que ha reforzado sus controles internos para evitar que vuelvan a producirse errores similares.
Coinbase ha mejorado su proceso de prueba del nuevo código antes de integrarlo en el sistema. La empresa también ha añadido más supervisión y control de sus herramientas de cumplimiento.
Además, Coinbase declaró que está desarrollando nuevos escenarios TMS para seguir el ritmo de la evolución de los riesgos financieros.
En particular, la empresa sigue invirtiendo en sus sistemas de cumplimiento a medida que los reguladores de todo el mundo prestan más atención a las actividades con criptomonedas.
Coinbase declaró que se toma muy en serio sus obligaciones contra el blanqueo de capitales y que seguirá trabajando diligentemente para cumplir todos los requisitos normativos.
Su objetivo es mantener una plataforma segura y de confianza para los usuarios de Irlanda y de otros países.
Las acciones de Coinbase reflejan las tendencias del cripto mercado
Coinbase Global Inc, la empresa matriz de CBEL, cotiza en el NASDAQ con el símbolo COIN.
El jueves, el precio de sus acciones era de 301,92 $, lo que representa una caída del 5,44% en el día. El valor de mercado de la empresa es de 82.750 millones de dólares, y su relación precio/beneficios es de 26,16.
El precio de las acciones de la empresa suele seguir la evolución del mercado de criptomonedas en general, en particular del Bitcoin.
Los analistas dicen que el camino de Coinbase de vuelta a su máximo anterior de 400 $ dependería probablemente de una subida del precio del Bitcoin.
A pesar de la multa en Irlanda, Coinbase sigue aumentando su negocio en Europa y otros mercados.
La rápida respuesta de la empresa al problema y su cooperación con los reguladores podrían ayudar a reforzar su reputación, ya que el sector de las criptomonedas se enfrenta a una mayor supervisión mundial.
