Coinbase muss in Irland 21,5 Mio. € Strafe zahlen, nachdem Kodierungsfehler die Transaktionsprüfung verfehlt haben

Wichtige Einblicke

• Die irische Zentralbank verhängt eine Geldstrafe von 21,5 Millionen Euro gegen Coinbase wegen Fehlern bei der Transaktionsüberwachung.
• Aufgrund von Codierungsfehlern wurden einige Kryptoüberweisungen nur teilweise überprüft.
• Coinbase hat das Problem behoben, Transaktionen überprüft und 2.700 Berichte eingereicht

Coinbase Europe Limited wird eine Geldstrafe in Höhe von 21,5 Millionen Euro an die irische Zentralbank zahlen, nachdem Kodierungsfehler in den Jahren 2021 und 2022 zu unvollständigen Überprüfungen von Kryptowährungstransaktionen geführt haben.

Das Unternehmen hat das Problem erkannt und behoben und anschließend alle betroffenen Transaktionen überprüft.

Fehler im System von Coinbase verpasste Transaktionsprüfungen

Die irische Zentralbank hat Coinbase Europe Limited, bekannt als CBEL, mit einer Geldstrafe von 21,5 Millionen Euro belegt.

Dies geschah, nachdem festgestellt wurde, dass einige Kundentransaktionen nicht vollständig auf verdächtige Aktivitäten überprüft worden waren.

Das Problem wurde durch Kodierungsfehler im Transaktionsüberwachungssystem (TMS) von Coinbase verursacht.

CBEL bietet Krypto-Dienstleistungen für Kunden in Europa an. Es nutzt das TMS, um Muster zu erkennen, die auf Geldwäsche oder andere illegale Aktivitäten hinweisen könnten.

Zwischen 2021 und 2022 setzte das Unternehmen 21 verschiedene Szenarien ein, um riskante Transaktionen zu identifizieren.

Drei Kodierungsfehler führten jedoch dazu, dass in fünf dieser Szenarien einige Transaktionen fehlten.

Das Problem führte dazu, dass bestimmte Kryptowährungsadressen, insbesondere solche, die Sonderzeichen enthalten, nicht richtig verifiziert wurden.

In der Zwischenzeit funktionierten die anderen Szenarien weiterhin wie vorgesehen. Coinbase entdeckte das Problem bei einer routinemäßigen Überprüfung seiner Compliance-Systeme und korrigierte die Codierung innerhalb weniger Wochen.

Sobald die Korrektur abgeschlossen war, ließ Coinbase alle zuvor betroffenen Transaktionen durch das korrigierte System laufen.

Dieser Schritt nahm mehr Zeit in Anspruch, da etwa 185.000 der fast 97 Millionen Transaktionen, die in den beiden fraglichen Jahren verarbeitet wurden, überprüft werden mussten.

Nach der erneuten Überprüfung meldete das Unternehmen den irischen Behörden rund 2.700 verdächtige Transaktionen.

Der Gesamtwert dieser Transaktionen betrug etwa 13 Millionen Euro. Nach irischem Recht müssen Krypto-Firmen Transaktionen melden, bei denen sie den Verdacht haben, dass sie kriminelle Aktivitäten beinhalten könnten.

Es gibt keine Beweise dafür, dass die Transaktionen in diesen Berichten mit tatsächlichen Straftaten verbunden waren.

Bußgeld basierend auf Unternehmensumsatz und Compliance-Bemühungen

Die Central Bank of Ireland erklärte, dass sie bei der Festsetzung der Geldbuße die durchschnittlichen jährlichen Einnahmen von CBEL zwischen 2021 und 2024 berücksichtigt hat, die sich auf etwa 417 Millionen Euro belaufen.

Coinbase stimmte dem Betrag zu und kooperierte vollständig mit der Untersuchung.

Das Unternehmen erklärte, es habe das Problem selbst erkannt und Schritte unternommen, um es zu beheben.

Sie erklärte außerdem, dass sie ihre internen Kontrollen verstärkt hat, um zu verhindern, dass sich ähnliche Fehler wiederholen.

Coinbase hat sein Testverfahren für neuen Code verbessert, bevor dieser in das System integriert wird. Außerdem hat das Unternehmen seine Compliance-Tools besser überwacht und kontrolliert.

Darüber hinaus erklärte Coinbase, dass es neue TMS-Szenarien entwickelt, um mit den sich entwickelnden finanziellen Risiken Schritt zu halten.

Insbesondere investiert das Unternehmen weiterhin in seine Compliance-Systeme, da die Aufsichtsbehörden weltweit den Kryptowährungsaktivitäten mehr Aufmerksamkeit schenken.

Coinbase erklärte, dass das Unternehmen seine Pflichten zur Bekämpfung der Geldwäsche ernst nimmt und weiterhin sorgfältig daran arbeiten wird, alle gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen.

Ziel ist es, eine sichere und vertrauenswürdige Plattform für Nutzer in Irland und darüber hinaus zu schaffen.

Coinbase-Aktien spiegeln Krypto-Markttrends wider

Coinbase Global Inc., die Muttergesellschaft von CBEL, wird an der NASDAQ unter dem Symbol COIN gehandelt .

Am Donnerstag lag der Aktienkurs bei $301,92, was einem Tagesrückgang von 5,44% entspricht. Der Marktwert des Unternehmens liegt bei $82,75 Milliarden und das Kurs-Gewinn-Verhältnis bei 26,16.

Der Aktienkurs des Unternehmens folgt häufig dem breiteren Markt für Kryptowährungen, insbesondere Bitcoin.

Analysten sagen, dass der Weg von Coinbase zurück zu seinem früheren Höchststand von $400 wahrscheinlich von einem Anstieg des Bitcoin-Kurses abhängen wird.

Trotz der Geldstrafe in Irland baut Coinbase sein Geschäft in Europa und anderen Märkten weiter aus.

Die prompte Reaktion des Unternehmens auf die Angelegenheit und die Zusammenarbeit mit den Aufsichtsbehörden könnte dazu beitragen, den Ruf des Unternehmens zu stärken, da die Kryptoindustrie einer verstärkten globalen Aufsicht unterliegt.