Ideas clave:
- La UIF de Corea del Sur impuso a Bithumb una multa de 36.800 millones de yenes y una suspensión parcial de actividad de seis meses por infracciones de la ley de lucha contra el blanqueo de capitales.
- La UIF descubrió 6,65 millones de infracciones en Bithumb. Entre ellas, 3,55 millones de fallos en la identificación de clientes y 3,04 millones de incumplimientos de límites.
- El director general de Bithumb recibió una advertencia de amonestación, mientras que el director de informes de la bolsa fue suspendido durante seis meses por los reguladores.
La Unidad de Inteligencia Financiera de Corea del Sur multó a Bithumb con 36.800 millones de wones (24 millones de dólares). También ordenó la suspensión parcial durante seis meses de determinadas operaciones comerciales.
La acción se anunció el 16 de marzo. Se refiere a infracciones de la Ley sobre notificación y uso de información específica sobre transacciones financieras.
El caso somete a una de las mayores bolsas de criptomonedas de Corea del Sur a un estricto escrutinio regulador. Los reguladores actuaron tras revisar los controles contra el blanqueo de capitales (AML) de Bithumb.
La suspensión sólo se aplica a los nuevos usuarios registrados. Las autoridades locales confirmaron que los clientes existentes pueden seguir operando y moviendo fondos en la plataforma. Estas actividades seguirán estando permitidas durante el periodo de sanción.
La sanción se produjo después de que la UIF completara las inspecciones de las principales bolsas de criptomonedas nacionales durante el periodo comprendido entre 2024 y 2025.
Bithumb es la segunda bolsa de criptomonedas de Corea del Sur por posición en el mercado. El caso ha llamado la atención por la cuantía de la multa y el número de incumplimientos citados por los reguladores.
Esta acción refuerza una tendencia más amplia de aplicación más estricta en el mercado de activos digitales de Corea del Sur. Las autoridades financieras están intensificando las revisiones de las operaciones de intercambio para garantizar su cumplimiento.
Los reguladores de Corea del Sur citan 6,65 millones de incumplimientos
Según la UIF, Bithumb cometió unos 6,65 millones de infracciones de las normas antiblanqueo del país. La mayor parte consistió en fallos en la comprobación de la identidad de los clientes.
Los reguladores informaron de 3,55 millones de infracciones relacionadas con las obligaciones de identificación de los clientes. Estas infracciones socavaron los controles básicos de conocimiento del cliente en la plataforma financiera.
Otros 3,04 millones de casos estaban relacionados con fallos en la restricción de transacciones que deberían haber sido bloqueadas en virtud de la ley.
Estos controles se utilizan para detener las operaciones cuando las comprobaciones de cumplimiento exigidas están incompletas o cuando se cumplen determinadas condiciones de riesgo. Los resultados muestran que los problemas no se limitaban a una parte del proceso de cumplimiento de la bolsa.
El director general y el funcionario responsable se enfrentan a medidas disciplinarias
La UIF también anunció medidas disciplinarias contra altos cargos de Bithumb. El director ejecutivo de la bolsa recibió una advertencia de amonestación.
Además, el responsable de informes de Bithumb fue suspendido durante seis meses. Los reguladores decidieron estas medidas tras revisar el nivel de responsabilidad. También tuvieron en cuenta la magnitud de las infracciones y el grado de incumplimiento detectado durante la inspección.
Los reguladores surcoreanos también actuaron contra personas que desempeñaban funciones de supervisión relacionadas con la presentación de informes de cumplimiento y los controles internos. Este enfoque coincide con el interés declarado de la UIF por la rendición de cuentas en las instituciones financieras que incumplen los requisitos de información y de lucha contra el blanqueo de capitales.
Las autoridades reforzaron la supervisión tras detectar lagunas de cumplimiento en todo el sector. Se centraron más en la verificación de la identidad, el control de las transacciones y los sistemas internos de información.
En la reciente actividad de aplicación de la ley, otras bolsas también han recibido advertencias, multas o restricciones comerciales parciales.
Presión coercitiva en el sector de las criptomonedas de Corea del Sur
La acción contra Bithumb sigue a sanciones reguladoras anteriores en el mercado nacional de divisas. Dunamu, el operador de Upbit, fue multado anteriormente con 35.200 millones de wones y recibió una suspensión parcial de tres meses por incumplimientos.
Otra empresa, Korbit, recibió una multa menor y advertencias institucionales. Estos casos demuestran que la UIF sigue aplicando sanciones en múltiples bolsas, en lugar de centrarse en una sola plataforma.
Bithumb se fundó en 2014 y sigue siendo uno de los centros de intercambio de criptomonedas más conocidos de Corea del Sur.
La última sanción llega apenas unas semanas después de que Bithumb llamara la atención por un error operativo. La bolsa distribuyó bitcoin por error a los usuarios, lo que agravó sus problemas regulatorios.
Ese incidente fue independiente del caso de blanqueo de capitales. Sin embargo, aumentó el escrutinio sobre los controles y sistemas de la plataforma.
Moses K is a crypto journalist covering markets, regulation, and blockchain trends. He has written for The Coin Republic, Coinchapter, Cryptopolitan, Cryptotale, Coinspeaker, and MPost. Known for his concise, data-driven reporting, Moses focuses on price analysis, on-chain metrics, and policy developments shaping the global digital asset landscape.
