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Aperçu des principaux éléments :
- Trump signe un décret autorisant les crypto-monnaies et les produits alternatifs dans les plans de retraite 401(k).
- Les valeurs cryptographiques telles que Coinbase et Galaxy Digital se redressent dans les échanges de pré-marché.
- Le ministère du travail est chargé de réévaluer les orientations en matière d’investissement dans les actifs alternatifs
Le président Trump a pris sa prochaine décision majeure en matière de crypto-monnaie. Cette fois, il aurait l’intention de signer un décret autorisant les crypto-monnaies et les actifs alternatifs dans les comptes 401(k).
Cette initiative vise le marché des retraites, qui représente 12 500 milliards de dollars et qui est actuellement dominé par les investissements traditionnels.
Les actions des sociétés de crypto-monnaies ont également fait un bond en avant sur le marché, les investisseurs anticipant l’élargissement de l’accès aux crypto-monnaies.
Le décret de Trump sur les cryptomonnaies fait grimper les actions en avant-première
MercadoLibre est en tête des gains avec une augmentation de 1,29 % à 2 347,08 $ dans les premiers échanges. Le géant latino-américain du commerce électronique a une capitalisation boursière de 117,5 milliards de dollars et un volume quotidien de 25,5 millions de dollars. Strategy Inc suit avec un bond de 2,1% à 391,46$ sur une valorisation de marché de 112 milliards de dollars.
Robinhood Markets a enregistré une forte hausse de 4,31%, atteignant 110,20 dollars par action. La plateforme de négociation affiche un volume de 49,7 millions de dollars pour une capitalisation boursière de 88,8 milliards de dollars.
Coinbase Global a grimpé de 3,09 % à 312,95 $ avec 64,6 millions de dollars d’activité commerciale.
Galaxy Digital Holdings a dominé tous les gains avec un bond de 10,44% à 41,46 $. La société d’investissement cryptographique se négocie sur un volume de 6,1 millions de dollars malgré une capitalisation boursière plus faible de 10,7 milliards de dollars.
PayPal Holdings a ajouté 0,16% pour atteindre 69,53 $ avec sa valorisation massive de 65,3 milliards de dollars.
Marathon Digital Holdings a gagné 2,77% à 16,33 dollars sur un volume de 6,2 millions de dollars. Circle Internet Group a grimpé de 1,89% à 164,77 dollars avec un volume de transactions de 180,5 millions de dollars.
Même les entreprises traditionnelles exposées aux cryptomonnaies, comme GameStop, ont progressé de 0,39 % pour atteindre 22,90 dollars.
Le décret Trump sur les cryptomonnaies prévoit un vaste processus d’examen réglementaire
Le décret ordonnerait au département du travail de revoir les recommandations actuelles sur les investissements en actifs alternatifs.
Les régimes de retraite soumis à la loi de 1974 sur la sécurité des revenus des retraités (Employee Retirement Income Security Act) sont soumis à de nouvelles procédures d’examen.
Conformément à l’ordonnance, le département doit clarifier les positions du gouvernement sur les responsabilités fiduciaires des gestionnaires de fonds.
La secrétaire d’État au travail, Lori Chavez-DeRemer, coordonnera la mise en œuvre avec les fonctionnaires du département du Trésor.
La Securities and Exchange Commission recevra également des instructions pour faciliter l’accès aux actifs alternatifs. D’autres régulateurs fédéraux se joindront également à l’effort multi-agences pour déterminer les changements de règles nécessaires.
La SEC est spécifiquement chargée d’élargir l’accès aux régimes de retraite gérés par les participants.
Les problèmes juridiques actuels ont écarté les actifs alternatifs de la plupart des programmes destinés aux salariés. Les administrateurs de plans d’entreprise évitent les produits illiquides et complexes par crainte de voir leur responsabilité engagée.
Il s’agit là de la plus grande avancée de l’administration Trump en matière d’inclusion d’actifs privés.
Cette approche reflète les mesures prises lors du premier mandat présidentiel de M. Trump, au cours duquel des orientations similaires avaient été publiées. Auparavant, les orientations du ministère du travail autorisaient le capital-investissement dans les portefeuilles de retraite sans enfreindre les obligations fiduciaires.
L’administration Biden avait déjà annulé ces politiques de l’ère Trump. Aujourd’hui, le pendule revient vers d’autres options d’investissement pour les épargnants-retraités.
Plusieurs agences fédérales doivent travailler ensemble pour créer et mettre en œuvre le nouveau cadre réglementaire.
L’importance du marché de la retraite ouvre de nouvelles perspectives de croissance
Les 12 500 milliards de dollars que représentent les comptes 401(k) constituent un centre d’intérêt majeur pour les gestionnaires d’actifs. Les sociétés d’investissement traditionnelles et alternatives considèrent ce marché comme la prochaine frontière pour l’expansion de leurs activités.
Selon le dernier rapport de Bloomberg, le nombre d’entreprises américaines cotées en bourse a fortement diminué depuis le pic des années 1990.
L’ouverture des comptes de retraite aux marchés privés offrirait aux épargnants un plus grand choix d’investissements. Les partisans de cette mesure affirment que cet accès offre un plus grand potentiel de croissance pour la planification de la retraite.
Toutefois, les administrateurs de régimes de retraite sont exposés à des risques de poursuites judiciaires en raison de la complexité des produits qu’ils proposent.
Les problèmes d’exposition juridique ont historiquement limité l’inclusion d’actifs alternatifs dans les plans d’entreprise. Les entreprises préfèrent les répartitions traditionnelles d’actions et d’obligations pour éviter les problèmes de responsabilité.
Cette dernière initiative s’inscrit dans le cadre des efforts déployés par M. Trump pour soutenir le secteur des crypto-monnaies. Le mois dernier, la White House Crypto Week a réuni des dirigeants du secteur et a donné lieu à des discussions politiques.
Trump a également nommé David Sacks comme premier tsar de la Maison Blanche pour l’IA et les crypto-monnaies, ce qui a contribué à lancer les récents développements positifs des crypto-monnaies aux États-Unis.
