Coinbase condamné à une amende de 21,5 millions d’euros en Irlande après que des erreurs de codage ont empêché le filtrage des transactions

Aperçu des principaux éléments

• La Banque centrale d’Irlande inflige une amende de 21,5 millions d’euros à Coinbase pour des erreurs dans le suivi des transactions.
• Des erreurs de codage ont fait que certains transferts de crypto-monnaie n’ont été que partiellement contrôlés.
• Coinbase a corrigé le problème, examiné les transactions et déposé 2 700 rapports.

Coinbase Europe Limited va payer une amende de 21,5 millions d’euros à la Banque centrale d’Irlande après que des erreurs de codage en 2021 et 2022 ont entraîné des contrôles incomplets sur les transactions en crypto-monnaies.

L’entreprise a identifié et résolu le problème, et a ensuite examiné toutes les transactions concernées.

Des erreurs dans le système de Coinbase ont manqué des contrôles de transaction

La Banque centrale d’Irlande a infligé une amende de 21,5 millions d’euros à Coinbase Europe Limited, connue sous le nom de CBEL.

Cela s’est produit après que l’on ait découvert que certaines transactions de clients n’avaient pas fait l’objet d’un examen approfondi pour détecter toute activité suspecte.

Le problème a été causé par des erreurs de codage dans le système de suivi des transactions de Coinbase, ou TMS.

CBEL fournit des services de cryptographie à des clients en Europe. Elle utilise le TMS pour identifier des schémas susceptibles d’indiquer des activités de blanchiment d’argent ou d’autres activités illicites.

Entre 2021 et 2022, l’entreprise a utilisé 21 scénarios différents pour identifier les transactions à risque.

Cependant, trois erreurs de codage ont fait que cinq de ces scénarios n’ont pas pris en compte certaines transactions.

En raison de ce problème, certaines adresses de crypto-monnaies, en particulier celles contenant des caractères spéciaux, n’étaient pas correctement vérifiées.

Pendant ce temps, les autres scénarios ont continué à fonctionner comme prévu. Coinbase a découvert le problème lors d’un examen de routine de ses systèmes de conformité et a corrigé le codage en quelques semaines.

Une fois la correction effectuée, Coinbase a passé toutes les transactions précédemment affectées par le système corrigé.

Cette étape a pris plus de temps car elle a nécessité l’examen d’environ 185 000 transactions sur près de 97 millions traitées au cours des deux années en question.

Après ce nouveau contrôle, la société a déposé environ 2 700 déclarations de transactions suspectes auprès des autorités irlandaises.

La valeur totale de ces transactions s’élevait à environ 13 millions d’euros. En vertu de la législation irlandaise, les entreprises de cryptographie doivent signaler les transactions qu’elles soupçonnent d’être liées à des activités criminelles.

Rien ne prouve que les transactions mentionnées dans ces rapports étaient liées à des délits réels.

Amende basée sur les revenus de l’entreprise et les efforts de mise en conformité

La Banque centrale d’Irlande a déclaré qu’elle avait pris en compte le revenu annuel moyen de CBEL entre 2021 et 2024, qui était d’environ 417 millions d’euros, pour déterminer le montant de l’amende.

Coinbase a accepté le montant et a pleinement coopéré à l’enquête.

L’entreprise a déclaré qu’elle avait elle-même identifié le problème et pris des mesures pour y remédier.

Elle a également déclaré avoir renforcé ses contrôles internes afin d’éviter que des erreurs similaires ne se reproduisent.

Coinbase a amélioré son processus de test pour les nouveaux codes avant qu’ils ne soient intégrés dans le système. La société a également renforcé la surveillance et le contrôle de ses outils de conformité.

En outre, Coinbase a déclaré qu’il développait de nouveaux scénarios TMS pour suivre l’évolution des risques financiers.

L’entreprise continue notamment d’investir dans ses systèmes de conformité, alors que les régulateurs du monde entier accordent une attention accrue aux activités liées aux crypto-monnaies.

Coinbase a déclaré qu’elle prenait au sérieux ses obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et qu’elle continuerait à travailler avec diligence pour satisfaire à toutes les exigences réglementaires.

Elle vise à maintenir une plateforme sûre et fiable pour les utilisateurs en Irlande et au-delà.

Les actions de Coinbase reflètent les tendances du marché des cryptomonnaies

Coinbase Global Inc, la société mère de CBEL, est cotée au NASDAQ sous le symbole COIN.

Jeudi, le cours de l’action était de 301,92 dollars, soit une baisse de 5,44 % sur la journée. La valeur de marché de la société s’élève à 82,75 milliards de dollars et son ratio cours/bénéfice est de 26,16.

Le cours de l’action de la société suit souvent l’évolution du marché des crypto-monnaies, en particulier le bitcoin.

Selon les analystes, le retour de Coinbase vers son précédent sommet de 400 dollars dépendrait probablement d’une hausse du prix du bitcoin.

Malgré l’amende infligée en Irlande, Coinbase continue de développer ses activités en Europe et sur d’autres marchés.

La réaction rapide de l’entreprise à ce problème et sa coopération avec les régulateurs pourraient contribuer à renforcer sa réputation, alors que le secteur des crypto-monnaies fait l’objet d’une surveillance accrue à l’échelle mondiale.