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Ideas clave:
- La nueva «Travel Rule» de Tailandia entrará en vigor el 27 de febrero de 2027 y obligará a las empresas de criptomonedas a verificar la titularidad de los monederos autogestionados.
- Según la nueva normativa tailandesa, los operadores de activos digitales deben conservar la información de las transacciones durante al menos cinco años.
- La SEC tailandesa consultó a las partes interesadas antes de ultimar los requisitos de la «Travel Rule» para las transferencias de criptomonedas y las comprobaciones de monederos.
Tailandia ha ultimado los nuevos requisitos de la «Travel Rule» para las criptomonedas, que abarcan las transferencias de activos digitales, las contrapartes, los monederos autohospedados y los registros de transacciones.
La Comisión de Valores y Bolsa anunció el marco definitivo el 2 de septiembre tras coordinarse con la Oficina de Lucha contra el Blanqueo de Capitales de Tailandia. Las normas entrarán en vigor el 27 de febrero de 2027, lo que da a las empresas de activos digitales con licencia casi seis meses para actualizar sus sistemas.
El marco exige a los operadores que recopilen información sobre las transferencias, evalúen a las contrapartes y transmitan los datos del remitente y del beneficiario al enviar activos a otro proveedor regulado. Además, introduce requisitos de verificación específicos cuando los clientes realizan transacciones a través de carteras que controlan directamente.
La «Travel Rule» de Tailandia para las criptomonedas añade la verificación de monederos
La nueva «Travel Rule» de Tailandia para las criptomonedas exigirá a los operadores de activos digitales que recopilen información sobre los clientes y las contrapartes de las transacciones. Las normas abarcan las transferencias entre empresas reguladas y las transacciones en las que intervengan monederos que los usuarios controlen directamente.
Las carteras autogestionadas permiten a los usuarios conservar sus propias claves privadas en lugar de depositar sus activos en una plataforma de intercambio centralizada u otro custodio. Según el nuevo marco normativo, un operador con licencia debe verificar que un cliente sea el propietario o tenga el control de una cartera autogestionada cuando se transfieran criptomonedas hacia o desde dicha cartera.
Este requisito supone un paso más en el cumplimiento normativo para los retiros y depósitos que impliquen monederos personales. Las empresas del sector de las criptomonedas necesitarán sistemas capaces de identificar a los clientes, verificar la titularidad de los monederos y mantener disponible la información necesaria sobre las transacciones para las comprobaciones de las autoridades reguladoras.
Los operadores también deben conservar la información relacionada con las transacciones de activos digitales durante al menos cinco años. Los registros deben permanecer accesibles para que las autoridades supervisoras puedan revisarlos cuando sea necesario.
Las transferencias entre empresas de criptomonedas se enfrentan a nuevas normas
La «Travel Rule» de Tailandia sobre criptomonedas también establece requisitos de intercambio de información para las transferencias entre operadores de activos digitales regulados. La empresa que envía la transacción debe facilitar, junto con la orden de transferencia, información que identifique tanto al remitente como al beneficiario.
La normativa sobre criptomonedas también abarca las transacciones que pasan por un operador intermediario. Estas medidas se centran en identificar a las partes implicadas en las transacciones de activos digitales. Además, proporcionan a las empresas reguladas más información a la hora de analizar las transferencias para detectar casos de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y delitos financieros relacionados con la tecnología.
Tailandia pondrá en marcha el marco tras un proceso de consulta que comenzó a principios de 2026. El organismo regulador solicitó comentarios sobre los principios fundamentales de la «Travel Rule» en marzo y, posteriormente, abrió otra consulta sobre el borrador de la normativa en junio. El calendario definitivo da a los operadores de criptomonedas casi seis meses para prepararse antes de que las normas entren en vigor.
Tailandia se acerca a los estándares globales contra el blanqueo de capitales
La «Travel Rule» tailandesa para las criptomonedas llega tras una adopción cada vez más generalizada de requisitos similares en todo el sector de los activos digitales. Los gobiernos han aplicado el marco del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) a las transferencias de activos virtuales y a los proveedores de servicios de criptomonedas.
La norma internacional exige a las empresas sujetas a regulación que recopilen y transmitan información identificativa cuando procesen transferencias de activos digitales que cumplan los requisitos. El sistema acerca la supervisión de las transacciones con criptomonedas a los controles que ya se utilizan en otros ámbitos del sector financiero.
Para 2026, la mayoría de las jurisdicciones incluidas en la última revisión del GAFI ya habían adoptado la legislación sobre la «Travel Rule». Las nuevas normas de Tailandia amplían ese enfoque a las transacciones que involucran carteras personales, un ámbito que puede requerir controles distintos a los de las transferencias entre plataformas centralizadas.
La regulación de las criptomonedas en Tailandia avanza hacia una supervisión más amplia
La nueva «Travel Rule» tailandesa para las criptomonedas amplía la supervisión regulatoria más allá de las licencias de las plataformas de intercambio y las normas de negociación.
A partir del 27 de febrero, los operadores de activos digitales con licencia deberán recopilar información sobre los clientes y las contrapartes, verificar la titularidad o el control de los monederos autohospedados y transmitir los datos pertinentes entre los proveedores regulados. También deberán conservar la información de las transacciones durante al menos cinco años.
Al mismo tiempo, Tailandia está estudiando regular el acceso a los derivados de criptomonedas y a los ETF nacionales de Bitcoin y Ethereum. Estas iniciativas muestran que el regulador está combinando un acceso más amplio a la inversión con controles más estrictos en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y de supervisión.
La «Travel Rule» es el cambio más avanzado de todos estos, ya que ya se ha aprobado definitivamente. Los operadores tienen ahora hasta febrero de 2027 para preparar sus sistemas de cumplimiento normativo y de seguimiento de transacciones.
Este artículo tiene fines meramente informativos y no constituye asesoramiento jurídico, financiero ni de inversión.
