В Таиланде вводятся требования по проверке самостоятельно управляемых кошельков в рамках новых правил, регулирующих въезд с криптовалютой

Ключевые выводы:

• Новое «правило о переводах» Таиланда вступает в силу 27 февраля 2027 года и обязывает криптовалютные компании подтверждать право собственности на кошельки, размещенные на собственных серверах.
• В соответствии с новыми правилами Таиланда операторы цифровых активов обязаны хранить информацию о транзакциях не менее пяти лет.
• Комиссия по ценным бумагам Таиланда (SEC) провела консультации с заинтересованными сторонами перед окончательной доработкой требований «правила о перемещении» в отношении криптовалютных переводов и проверки кошельков.

Таиланд утвердил новые требования «Travel Rule» в сфере криптовалют, касающиеся переводов цифровых активов, контрагентов, самостоятельно размещаемых кошельков и учета транзакций.

Комиссия по ценным бумагам и биржам объявила об утверждении окончательной редакции правил 2 сентября после согласования с Управлением по борьбе с отмыванием денег Таиланда. Правила вступают в силу 27 февраля 2027 года, что дает лицензированным компаниям, работающим с цифровыми активами, почти шесть месяцев на модернизацию своих систем.

Данная нормативная база обязывает операторов собирать информацию о переводах, проводить оценку контрагентов и передавать данные об инициаторе и получателе при отправке активов другому регулируемому поставщику. Кроме того, она вводит специальные требования к проверке в случаях, когда клиенты осуществляют транзакции через кошельки, которые они контролируют напрямую.

«Правило путешествий» для криптовалют в Таиланде предусматривает проверку кошельков

Новое «правило следования» Таиланда в сфере криптовалют обяжет операторов цифровых активов собирать информацию о клиентах и контрагентах по сделкам. Данные правила распространяются на переводы между регулируемыми компаниями, а также на транзакции с участием кошельков, которые находятся под непосредственным контролем пользователей.

Кошельки с самостоятельным хранением позволяют пользователям самостоятельно хранить свои закрытые ключи вместо того, чтобы размещать активы на централизованной бирже или у другого хранителя. В соответствии с новой нормативной базой лицензированный оператор обязан убедиться в том, что клиент является владельцем или контролирует кошелек с самостоятельным хранением при переводе криптовалюты на этот кошелек или с него.

Данное требование вводит дополнительный этап проверки на соответствие нормативным требованиям при проведении операций по снятию и пополнению средств с использованием личных кошельков. Криптовалютным компаниям потребуются системы, способные идентифицировать клиентов, проверять право собственности на кошельки и обеспечивать доступность необходимой информации о транзакциях для проверок со стороны регулирующих органов.

Операторы также обязаны хранить информацию, связанную с транзакциями с цифровыми активами, в течение не менее пяти лет. Эти записи должны оставаться доступными, чтобы надзорные органы могли ознакомиться с ними при необходимости.

Переводы между криптовалютными компаниями подпадают под действие новых правил

Криптовалютное «правило о путешествиях» Таиланда также вводит требования по обмену информацией в отношении переводов между операторами цифровых активов, подпадающими под регулирование. Компания, инициирующая транзакцию, обязана предоставить вместе с распоряжением о переводе информацию, позволяющую идентифицировать как отправителя, так и получателя.

Нормативные акты в сфере криптовалют также распространяются на транзакции, осуществляемые через посреднических операторов. Данные меры направлены на отслеживание сторон, участвующих в сделках с цифровыми активами. Кроме того, они предоставляют компаниям, подпадающим под регулирование, более полную информацию при проверке переводов на предмет отмывания денег, финансирования терроризма и финансовых преступлений, связанных с использованием технологий.

Таиланд введет эту нормативную базу по итогам консультационного процесса, начавшегося в начале 2026 года. В марте регулирующий орган запросил замечания по основным принципам «правила о перемещении средств», а в июне провел еще один раунд консультаций по проекту нормативных актов. Согласно окончательному графику, у операторов криптовалютного рынка есть почти шесть месяцев на подготовку до вступления правил в силу.

Таиланд приближается к глобальным стандартам в области противодействия отмыванию денег

Введение в Таиланде «правила передвижения» для криптовалют следует за более широким внедрением аналогичных требований во всем секторе цифровых активов. Правительства применяют рамочные нормы Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) к операциям с виртуальными активами и поставщикам криптовалютных услуг.

Международный стандарт предписывает предприятиям, подпадающим под регулирование, собирать и передавать идентифицирующую информацию при обработке соответствующих переводов цифровых активов. Данная система приводит мониторинг криптовалютных транзакций в соответствие с механизмами контроля, уже применяемыми в других сегментах финансового сектора.

К 2026 году большинство юрисдикций, охваченных последним обзором ФАТФ, ввели законодательство, регулирующее «правило следования средств». Новые правила Таиланда распространяют этот подход на транзакции с использованием личных кошельков — сферу, которая может требовать иных мер проверки по сравнению с переводами между централизованными платформами.

Регулирование криптовалют в Таиланде движется в направлении более широкого надзора

Новое тайское правило «Travel Rule» для криптовалют расширяет сферу регуляторного надзора за пределы лицензирования бирж и правил торговли.

С 27 февраля лицензированные операторы цифровых активов обязаны собирать информацию о клиентах и контрагентах, проверять право собственности или контроль над самостоятельно размещёнными кошельками и передавать соответствующие данные между регулируемыми провайдерами. Они также обязаны хранить информацию о транзакциях не менее пяти лет.

В то же время Таиланд рассматривает возможность введения регулируемого доступа к криптовалютным деривативам, а также к внутренним ETF на биткоин и эфириум. Эти инициативы свидетельствуют о том, что регулирующий орган стремится сочетать расширение доступа к инвестициям с усилением мер по противодействию отмыванию денег и усилением надзорного контроля.

Правило «Travel Rule» является наиболее продвинутым из этих изменений, поскольку его разработка уже завершена. У операторов теперь есть время до февраля 2027 года, чтобы подготовить свои системы обеспечения соответствия требованиям и мониторинга транзакций.

Настоящая статья носит исключительно информационный характер и не является юридической, финансовой или инвестиционной консультацией.