Thailand schreibt im Rahmen neuer Reisebestimmungen für Kryptowährungen die Überprüfung selbstverwalteter Wallets vor

Wichtige Einblicke:

• Thailands neue „Travel Rule“ tritt am 27. Februar 2027 in Kraft und verpflichtet Krypto-Unternehmen, die Inhaberschaft selbst gehosteter Wallets zu überprüfen.
• Betreiber digitaler Vermögenswerte müssen gemäß den neuen thailändischen Vorschriften Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre lang aufbewahren.
• Die thailändische Wertpapieraufsichtsbehörde (SEC) hat sich mit den Interessengruppen beraten, bevor sie die Anforderungen der „Travel Rule“ für Krypto-Überweisungen und Wallet-Prüfungen endgültig festlegte.

Thailand hat neue Anforderungen im Rahmen der „Travel Rule“ für Kryptowährungen festgelegt, die sich auf den Transfer digitaler Vermögenswerte, Gegenparteien, selbst gehostete Wallets und Transaktionsaufzeichnungen beziehen.

Die Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde gab den endgültigen Rahmen am 2. September nach Abstimmung mit der thailändischen Behörde zur Bekämpfung der Geldwäsche bekannt. Die Vorschriften treten am 27. Februar 2027 in Kraft, sodass lizenzierte Unternehmen im Bereich digitaler Vermögenswerte fast sechs Monate Zeit haben, ihre Systeme anzupassen.

Der Rahmen verpflichtet die Betreiber dazu, Überweisungsdaten zu erfassen, die Gegenparteien zu prüfen und Angaben zum Auftraggeber und zum Empfänger zu übermitteln, wenn Vermögenswerte an einen anderen regulierten Anbieter gesendet werden. Zudem führt er spezifische Überprüfungsanforderungen ein, wenn Kunden Transaktionen über Wallets durchführen, die sie direkt kontrollieren.

Thailands „Crypto Travel Rule“ sieht eine Wallet-Überprüfung vor

Thailands neue „Crypto Travel Rule“ verpflichtet Betreiber digitaler Vermögenswerte dazu, Informationen über Kunden und Transaktionspartner zu erfassen. Die Vorschriften gelten für Überweisungen zwischen regulierten Unternehmen sowie für Transaktionen, an denen Wallets beteiligt sind, die von den Nutzern direkt kontrolliert werden.

Selbstverwaltete Wallets ermöglichen es Nutzern, ihre eigenen privaten Schlüssel zu verwahren, anstatt Vermögenswerte bei einer zentralisierten Börse oder einem anderen Verwahrer zu hinterlegen. Nach den neuen Rahmenbedingungen muss ein lizenzierter Betreiber überprüfen, ob ein Kunde Eigentümer einer selbstverwalteten Wallet ist oder die Kontrolle darüber ausübt, wenn Kryptowährungen in diese Wallet oder aus dieser Wallet transferiert werden.

Diese Anforderung führt zu einem zusätzlichen Compliance-Schritt bei Ein- und Auszahlungen über persönliche Wallets. Krypto-Unternehmen benötigen Systeme, mit denen sie Kunden identifizieren, die Inhaberschaft der Wallets überprüfen und die erforderlichen Transaktionsdaten für behördliche Kontrollen bereithalten können.

Die Betreiber müssen zudem Informationen im Zusammenhang mit Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten mindestens fünf Jahre lang aufbewahren. Die Unterlagen müssen zugänglich bleiben, damit die Aufsichtsbehörden sie bei Bedarf einsehen können.

Überweisungen zwischen Krypto-Unternehmen unterliegen neuen Vorschriften

Die thailändische „Crypto Travel Rule“ führt zudem Anforderungen hinsichtlich des Informationsaustauschs bei Überweisungen zwischen regulierten Anbietern digitaler Vermögenswerte ein. Das Unternehmen, das die Transaktion veranlasst, muss zusammen mit dem Überweisungsauftrag Angaben zur Identifizierung sowohl des Auftraggebers als auch des Empfängers bereitstellen.

Die Krypto-Vorschriften gelten auch für Transaktionen, die über einen zwischengeschalteten Betreiber abgewickelt werden. Diese Maßnahmen zielen darauf ab, die an Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten beteiligten Parteien nachzuverfolgen. Zudem verschaffen sie regulierten Unternehmen mehr Informationen bei der Überprüfung von Überweisungen im Hinblick auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und technologiebezogene Finanzkriminalität.

Thailand wird den Rahmen nach einem Konsultationsprozess einführen, der bereits Anfang 2026 begonnen hat. Die Aufsichtsbehörde holte im März Stellungnahmen zu den wichtigsten Grundsätzen der „Travel Rule“ ein und leitete im Juni eine weitere Konsultation zu den Verordnungsentwürfen ein. Der endgültige Zeitplan räumt Krypto-Anbietern fast sechs Monate Vorbereitungszeit ein, bevor die Vorschriften in Kraft treten.

Thailand nähert sich den globalen AML-Standards an

Thailands „Travel Rule“ für Kryptowährungen folgt auf die zunehmende Einführung ähnlicher Anforderungen im gesamten Sektor der digitalen Vermögenswerte. Regierungen haben den Rahmen der Financial Action Task Force auf Transfers virtueller Vermögenswerte und Anbieter von Kryptodiensten angewendet.

Der internationale Standard verpflichtet regulierte Unternehmen dazu, Identitätsdaten zu erfassen und zu übermitteln, wenn sie bestimmte Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten abwickeln. Das System gleicht die Überwachung von Kryptotransaktionen stärker an die Kontrollmechanismen an, die bereits in anderen Bereichen des Finanzsektors zum Einsatz kommen.

Bis 2026 hatten die meisten Länder, die Gegenstand der jüngsten Überprüfung der FATF waren, Rechtsvorschriften zur „Travel Rule“ eingeführt. Die neuen Vorschriften Thailands weiten diesen Ansatz auf Transaktionen mit privaten Wallets aus – ein Bereich, der unter Umständen andere Prüfungen erfordert als Überweisungen zwischen zentralisierten Plattformen.

Thailands Krypto-Regulierung strebt eine umfassendere Aufsicht an

Thailands neue „Travel Rule“ für Kryptowährungen erweitert die behördliche Aufsicht über die Lizenzierung von Börsen und Handelsvorschriften hinaus.

Ab dem 27. Februar müssen lizenzierte Betreiber digitaler Vermögenswerte Kunden- und Gegenparteieninformationen erfassen, die Eigentumsverhältnisse oder die Kontrolle über selbst gehostete Wallets überprüfen und relevante Daten zwischen regulierten Anbietern übermitteln. Zudem müssen sie Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre lang aufbewahren.

Gleichzeitig erwägt Thailand einen regulierten Zugang zu Krypto-Derivaten sowie zu inländischen Bitcoin– und Ethereum-ETFs. Diese Initiativen zeigen, dass die Aufsichtsbehörde einen breiteren Zugang zu Anlageprodukten mit strengeren Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche und verstärkten Aufsichtskontrollen verbindet.

Die „Travel Rule“ ist die am weitesten fortgeschrittene dieser Änderungen, da sie bereits endgültig verabschiedet wurde. Die Betreiber haben nun bis Februar 2027 Zeit, ihre Compliance- und Transaktionsüberwachungssysteme vorzubereiten.

Dieser Artikel dient ausschließlich zu Informationszwecken und stellt keine Rechts-, Finanz- oder Anlageberatung dar.