Actualités crypto : les transferts de cryptomonnaies en Australie feront l’objet de nouveaux contrôles des données à compter du 1er juillet

Aperçu des principaux éléments :

• La « crypto travel rule » australienne entrera en vigueur le 1er juillet, avec de nouveaux contrôles portant sur les expéditeurs, les destinataires et les portefeuilles.
• Actualités sur les cryptomonnaies : les plateformes d’échange doivent recueillir les informations relatives aux transferts avant de traiter les transferts d’actifs virtuels concernés.
• La conservation en propre reste légale, mais les transferts via une plateforme pourraient nécessiter davantage d’informations de la part de l’utilisateur.

L’Australie commencera à appliquer de nouvelles exigences en matière de transferts de cryptomonnaies à compter du 1er juillet. Ces règles s’appliquent aux entreprises réglementées du secteur des actifs numériques qui opèrent en Australie ou fournissent des services sur ce territoire. Les plateformes d’échange devront recueillir des informations supplémentaires sur leurs clients et leurs portefeuilles avant de traiter les transferts concernés, ce qui marque une nouvelle étape dans les efforts plus larges déployés par le pays pour renforcer la surveillance du secteur des cryptomonnaies.

Pour la plupart des utilisateurs, le principal changement concret réside dans le fait que les plateformes d’échange pourraient demander davantage d’informations avant d’approuver les dépôts ou les retraits impliquant des virements réglementés.

Actualités sur les cryptomonnaies : les plateformes d’échange doivent collecter davantage de données sur les transferts

La « crypto travel rule » australienne impose aux plateformes d’échange et aux autres prestataires de services liés aux actifs virtuels de recueillir des informations essentielles avant d’envoyer ou de recevoir des actifs numériques. Ces informations comprennent les coordonnées de l’expéditeur et du destinataire, les données relatives au portefeuille, ainsi que les éléments permettant de retracer le transfert.

Selon l’AUSTRAC, cette règle s’applique aux entreprises qui effectuent des transferts d’argent, d’actifs virtuels ou de biens pour le compte de leurs clients. L’agence s’appuie sur cette règle pour améliorer la transparence au sein des réseaux de paiement et de transfert. Cette actualité relative aux cryptomonnaies permet aux autorités de régulation et aux forces de l’ordre de disposer de données plus précises lorsqu’elles évaluent les risques liés à la criminalité financière.

Cette réglementation s’applique à plusieurs services liés aux cryptomonnaies ayant un lien avec l’Australie. Il s’agit notamment des plateformes d’échange de cryptomonnaies contre des monnaies fiduciaires, des plateformes d’échange de cryptomonnaies entre elles, des services de conservation, des services de transfert et de certains services liés aux offres de jetons.

Les portefeuilles auto-hébergés restent autorisés en vertu de cette réglementation

La mesure entrée en vigueur le 1er juillet n’interdit pas les portefeuilles en gestion propre. Les utilisateurs peuvent toujours conserver leurs cryptomonnaies dans des portefeuilles privés et transférer leurs actifs en dehors des plateformes réglementées. Toutefois, les transferts impliquant des plateformes d’échange feront l’objet de contrôles plus stricts.

Lorsqu’un virement est destiné à un portefeuille auto-hébergé, la plateforme de change n’a pas besoin de transmettre des données à une autre entreprise. Toutefois, l’établissement émetteur doit recueillir et vérifier les coordonnées du payeur. Il doit également recueillir les informations relatives au bénéficiaire et les données de traçabilité avant de finaliser le virement.

Ce processus implique que les utilisateurs pourraient se voir poser davantage de questions lors des dépôts et des retraits. Les plateformes d’échange peuvent demander si un portefeuille appartient au client ou à une autre personne. Elles peuvent également exiger des informations supplémentaires avant d’approuver une transaction.

L’Australie ne fixe aucun seuil pour les contrôles liés à la « travel rule » en matière de cryptomonnaies

Les résumés relatifs à la conformité montrent que l’Australie n’a pas fixé de seuil minimum de transaction pour la « crypto travel rule ». Cela signifie que cette règle peut s’appliquer aussi bien aux petits qu’aux grands transferts de cryptomonnaies. Cette exigence a attiré l’attention des utilisateurs australiens, qui s’attendaient à ce que les transferts de faible montant fassent l’objet de moins de contrôles.

Certains traders ont averti que cette réglementation modifie la manière dont les Australiens utilisent les plateformes d’échange. Ils font valoir que les transferts de cryptomonnaies courants impliqueront désormais davantage de démarches de conformité. D’autres utilisateurs soulignent que les plateformes réglementées exigent déjà des vérifications d’identité et la conservation des relevés de transactions.

Les discussions en ligne révèlent une division nette parmi les utilisateurs de cryptomonnaies. Les utilisateurs soucieux de la confidentialité affirment que cette règle réduit l’anonymat lorsque les actifs transitent par des plateformes d’échange. D’autres estiment que ce changement s’inscrit dans la même logique que celle appliquée dans le cadre des mesures plus générales de lutte contre la criminalité financière.

AUSTRAC étend ses obligations de déclaration alors que la surveillance des cryptomonnaies se renforce

L’AUSTRAC a également mis à jour ses systèmes de déclaration à plus grande échelle, à mesure que de nouvelles entreprises du secteur des actifs numériques intègrent ce dispositif. L’agence a reçu plus de 2 millions de déclarations de transactions dépassant le seuil l’année dernière. Elle a également reçu plus de 450 000 déclarations d’opérations suspectes au cours de la même période.

Ces chiffres pourraient augmenter à mesure que les entreprises du secteur des cryptomonnaies se voient confier de nouvelles obligations en matière de déclaration et de transfert. La « travel rule » impose une couche supplémentaire de collecte de données aux plateformes réglementées. Elle permet également à l’Australie de s’aligner sur les efforts mondiaux visant à appliquer les normes de lutte contre la criminalité financière aux transferts d’actifs numériques.

L’Australie poursuit sa transition vers un système d’agrément plus large dans le domaine des cryptomonnaies. L’ASIC a récemment prolongé jusqu’au 30 septembre les mesures d’assouplissement temporaires en matière d’agrément pour les entreprises du secteur des cryptomonnaies. Cette prolongation accorde aux entreprises davantage de temps pour déposer leur demande d’agrément en matière de services financiers.

La commission sénatoriale a également approuvé un projet de loi visant à soumettre les plateformes d’échange et de conservation de jetons à la réglementation des services financiers. Cette actualité concernant les cryptomonnaies concerne les plateformes qui détiennent les actifs de leurs clients. Elle prévoit des normes en matière de gouvernance, de transparence et de conservation pour les entreprises concernées.